一、監(jiān)管部門及職能

比利時與盧森堡銀行業(yè)的監(jiān)管架構(gòu)相似，比利時的金融監(jiān)管機構(gòu)亦包括兩家NBB(National Bank of Belgium)和FSMA(Financial Services and Markets Authority) (原名為CBFA），其中NBB行使貨幣政策、貨幣發(fā)行等中央銀行職能，F(xiàn)SMA行使銀行業(yè)監(jiān)管職能。

FSMA是于2011年4月由其前身金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)The Banking, Finance and Insurance Commission更名而來，其主要宗旨就是保護存款人利益，維護金融服務(wù)和金融產(chǎn)品之“公信”，其主要職責(zé)包括：對金融機構(gòu)的審慎監(jiān)管，其監(jiān)管范圍包括了銀行、證券和基金業(yè)；對金融市場和金融交易的監(jiān)管，F(xiàn)SMA尤其注重對維護公開市場運行和（產(chǎn)品）信息披露質(zhì)量的監(jiān)管；對金融中介組織的監(jiān)管，主要包括對符合要求的經(jīng)濟商和代理商的監(jiān)管；金融服務(wù)領(lǐng)域的消費者權(quán)益保護；反洗錢與反恐怖融資。

NBB和FSMA兩家機構(gòu)對雙方共同負責(zé)的領(lǐng)域建立了專門的的委員會負責(zé)協(xié)調(diào)雙方的政策與行動：

金融穩(wěn)定委員會The Financial Stability Committee，由FSMA的管理委員會委員與NBB的董事會成員共同組成，以確保整個金融體系的穩(wěn)定和協(xié)調(diào)對違紀的處理。

金融服務(wù)監(jiān)管理事會The Financial Services Authority Supervisory Board，負責(zé)對整個金融市場和機構(gòu)的運行與組織提出建議。

二、主要監(jiān)管政策及對外資銀行的監(jiān)管

在反洗錢的監(jiān)管方面，歐盟內(nèi)國家所采取的基本原則是一致的，即歐盟的相關(guān)反洗錢與反恐怖融資的通函要求，就比利時相關(guān)反洗錢與反恐怖融資的法律為LAW OF 11 JANUARY 1993 (*) ON PREVENTING USE OF THE FINANCIAL SYSTEM FOR PURPOSES OF LAUNDERING MONEY AND TERRORISM FINANCING，其主要框架如下：

1）總則

表述了哪些機構(gòu)在此法律框架下與個人負有責(zé)任與義務(wù)，以及哪些行為構(gòu)成“反洗錢”。

2）識別你的客戶與機構(gòu)內(nèi)反洗錢的組織及人員

通用規(guī)則為在新客戶準入、交易金額高于10,000歐元及存在適當理由相信或懷疑客戶或其交易異常時必須啟動要求的識別程序。

3）對現(xiàn)金使用的限制

通用規(guī)則為15,000歐元以上的支付不能使用現(xiàn)金。

4）與監(jiān)管當局的信息溝通

主要監(jiān)管機構(gòu)為FIU(Financial Intelligence Processing Unit)。

在對外資銀行增設(shè)分支機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定方面，比利時對外資銀行增設(shè)分支機構(gòu)尤其是對歐盟內(nèi)注冊銀行無限制性規(guī)定。

按照比利時銀行法，對于中國銀行（盧森堡）有限公司在比利時設(shè)立的分行，對其監(jiān)管將納入其他歐盟國家注冊銀行在比利時分行的監(jiān)管范疇（A credit institution governed by the law of another EC Member State），在監(jiān)管上將執(zhí)行以母國監(jiān)管為主的政策，比利時監(jiān)管機構(gòu)作為東道國監(jiān)管機構(gòu)將配合母國監(jiān)管機構(gòu)主要對該機構(gòu)的流動性比照本國銀行進行監(jiān)管。對于資本充足率、各項監(jiān)管比例要求等將在盧公司層面在并表的基礎(chǔ)上向盧森堡監(jiān)管當局報送相關(guān)報表及報告。