產(chǎn)品名稱(chēng)

人民幣即期/遠(yuǎn)期（Spot/DF）

產(chǎn)品說(shuō)明

即期外匯交易業(yè)務(wù)是指交易雙方按當(dāng)天外匯市場(chǎng)的即期匯率成交，并在交易日以后第二個(gè)工作日（T+2）進(jìn)行交割的外匯交易，我行可以根據(jù)客戶(hù)需求在交易日當(dāng)日為客戶(hù)辦理交割。

遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)是指買(mǎi)賣(mài)雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個(gè)工作日以后的某一日期)進(jìn)行交割的外匯交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

遠(yuǎn)期:客戶(hù)委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買(mǎi)入一種貨幣，賣(mài)出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換，從而鎖定匯率水平，避免匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成的影響；

即期:客戶(hù)當(dāng)日可以實(shí)現(xiàn)帳戶(hù)內(nèi)幣種之間的轉(zhuǎn)換。

適用客戶(hù)

適用于有外幣之間買(mǎi)賣(mài)需求的客戶(hù)，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等

業(yè)務(wù)流程

1.開(kāi)立賬戶(hù)。申請(qǐng)辦理即期外匯交易的客戶(hù)應(yīng)在加拿大中國(guó)銀行開(kāi)立往來(lái)戶(hù)。

2.交易詢(xún)價(jià)?？蛻?hù)通過(guò)書(shū)面委托形式詢(xún)價(jià)并確定即期外匯交易的細(xì)節(jié)。

3.交易成交?？蛻?hù)接受我行報(bào)價(jià)后交易成交，中國(guó)銀行以書(shū)面形式向客戶(hù)發(fā)送交易證實(shí)。

4.資金交割。銀行與客戶(hù)在交割日當(dāng)天完成資金清算。