產(chǎn)品名稱

利率掉期

產(chǎn)品說(shuō)明

債務(wù)人根據(jù)國(guó)際資本市場(chǎng)利率走勢(shì)。將其自身的浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率債務(wù)的操作。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.為了避免利率波動(dòng)帶來(lái)的損失，或?yàn)榱私档徒栀J成本，公司可將浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率債務(wù)。

2.產(chǎn)品可被用于降低客戶的借貸成本，或避免利率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)可固定公司的邊際利潤(rùn)。

適用客戶

適用于需要對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)的客戶，例如需要對(duì)貸款支付固定或浮動(dòng)利率的公司客戶。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議。交易前客戶需與加拿大中國(guó)銀行簽訂ISDA協(xié)議和《衍生性產(chǎn)品交易申請(qǐng)表》。

2.保證金落實(shí)。客戶須繳納一定比例的保證金或由我行扣減客戶相應(yīng)的授信額度。

3.交易申請(qǐng)。客戶通過(guò)書面委托形式確認(rèn)利率掉期交易的細(xì)節(jié)。

4.交易成交。交易一旦達(dá)成，中國(guó)銀行以書面形式向客戶發(fā)送交易證實(shí)。

5.交易結(jié)算。成交后，客戶和銀行雙方根據(jù)交易證實(shí)進(jìn)行資金結(jié)算，在未來(lái)約定的日期按照既定利率(浮動(dòng)/固定)互換利息，直至交易結(jié)束或終止。