產(chǎn)品說明
中國銀行事先與國外代理行簽署協(xié)議，應(yīng)國外代理行的申請，對其在跟單信用證項下或跟單托收項下的應(yīng)付款項在付款到期日先予以墊付，而給予國外代理行的短期資金融通業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品特點
幫助國外代理行在進口信用證或進口代收項下獲得低成本資金融通。
利率
融資利率按照總行與國外代理行簽署的融付達業(yè)務(wù)合作協(xié)議中約定的利率執(zhí)行。
適用客戶
1.國外代理行希望在進口信用或進口代收項下的短期資金融通需求。
2.國外代理行所在國家和地區(qū)的資金成本高于我國。
申請條件
1.國外代理行應(yīng)在我行核有金融機構(gòu)授信額度，信用狀況良好，并與總行簽署有融付達業(yè)務(wù)合作協(xié)議；
2.出口商應(yīng)作為受益人在我行交單（信用證業(yè)務(wù)項下）或以我行作為委托行（托收業(yè)務(wù)項下）；
3.出口商應(yīng)滿足下列條件：
①依法核準登記，具有經(jīng)年檢的法人營業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件；
②具有進出口經(jīng)營資格；
③與我行業(yè)務(wù)往來正常，履約能力良好。
辦理流程
1.出口商交單后，我行按照國際慣例及總行有關(guān)規(guī)定，對各項單據(jù)進行審核；
2.我行將單據(jù)寄往國外代理行，國外代理行經(jīng)審核同意并接受單據(jù)后，以加押電形式向我行發(fā)送代付指示，提出敘做融付達業(yè)務(wù)的申請；
3.我行收到加押電后，經(jīng)審核如同意辦理，按規(guī)定取得對國外代理行足額授信額度后，在對方要求的到期日辦理付款；
4.我行付款后，在下一個工作日向國外代理行發(fā)出代付確認電，并根據(jù)國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，為出口商出具出口收匯核銷專用聯(lián)，同時按規(guī)定進行國際收支涉外申報；
5.代付融資到期日當天，國外代理行根據(jù)我行指示的付款路線，主動償還代付本金、利息及費用。
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