產(chǎn)品說明

人民幣外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂人民幣外匯掉期合約，約定在近、遠端兩個不同的交割日期，以不同的匯率進行金額相同、方向相反的兩次本外幣交換。按照交割方向的不同，分為“近端結(jié)匯/遠端購匯”和“近端購匯/遠端結(jié)匯”兩種業(yè)務(wù)方向。

產(chǎn)品特點

1. 客戶可通過辦理人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)，同時鎖定外幣資金在期初和期末的兌換匯率，規(guī)避匯率波動風(fēng)險。

2. 通過人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶可靈活調(diào)劑本外幣資金，提高本外幣使用效率，滿足客戶管理本外幣資金期限錯配風(fēng)險的需要。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于存在本外幣資金期限錯配及匯率風(fēng)險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行人民幣及外幣資金的交割。

特色優(yōu)勢

1. 中國銀行是銀行間人民幣外匯市場全幣種做市商，連續(xù)多年榮獲中國外匯交易中心“最佳人民幣外匯做市商”獎項。

2. 中國銀行人民幣外匯掉期報價幣種齊全，交易期限可至10年，滿足客戶多元化、長期限外匯保值需求。

3. 中國銀行人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點柜臺、對公電子交易平臺等，為客戶提供高效便捷的報價交易服務(wù)。

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。