產(chǎn)品說明

外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂外匯掉期合約，約定某一即期或遠期匯率和起息日進行某一外幣對的兌換，同時約定另一遠期匯率和起息日進行反向兌換的外匯交易。

產(chǎn)品特點

1. 客戶可通過辦理外匯掉期業(yè)務，同時鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規(guī)避匯率波動風險。

2. 通過外匯掉期業(yè)務，客戶可靈活調(diào)劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣資金期限錯配風險的需要。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于存在外幣資金期限錯配及匯率風險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風險評級等于或者低于其風險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務前，客戶應在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確保客戶的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負債風險特征與衍生品交易風險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進行外匯的交割。

特色優(yōu)勢

1. 中國銀行是中國銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續(xù)多年榮獲中國銀行間外匯市場“最佳外幣對做市機構(gòu)”。

2. 中國銀行在國際市場交易對手眾多、交易網(wǎng)絡完善，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的報價和交易服務。

3. 中國銀行外匯掉期業(yè)務辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點柜臺、對公電子交易平臺等。

風險提示

辦理本業(yè)務前需仔細閱讀風險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風險?？蛻艨赡苊媾R的風險包括但不限于政策風險、市場風險、流動性風險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準。