外匯掉期業(yè)務(wù)是指銀行與客戶約定近端匯率和起息日、遠(yuǎn)端匯率與到期日的交易合約。客戶按約定的近端匯率和起息日與銀行進(jìn)行外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠(yuǎn)端匯率和到期日與銀行進(jìn)行反方向轉(zhuǎn)換。

適宜客戶

適用于合格交易對(duì)手以及專業(yè)客戶，將暫時(shí)閑置的資金兌換成生產(chǎn)經(jīng)營中使用的貨幣，并約定一定期限后再兌換回原貨幣的業(yè)務(wù)。在某些情況下，客戶需在銀行開立對(duì)應(yīng)貨幣賬戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

盤活閑置資金，降低貨幣兌換成本。

產(chǎn)品功能

有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，提高流動(dòng)資金的使用效率，實(shí)現(xiàn)資金保值。

交易貨幣

包括歐元、美元、（離/在岸）人民幣、日元、英鎊、澳元、加元、港幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新加坡幣、匈牙利福林、波蘭茲羅提等。

交易期限

通常為3年以內(nèi)任意期限，超過3年需單筆單議。

交易流程

由客戶通過雙方約定的方式發(fā)起詢價(jià)，成交后，銀行出具交易證實(shí)，并分別在即遠(yuǎn)期起息日實(shí)現(xiàn)收付。特定情況下，客戶可在交易期中向銀行申請(qǐng)對(duì)該交易進(jìn)行平盤或在交易起息日前對(duì)該交易進(jìn)行展期。

風(fēng)險(xiǎn)提示

外匯掉期交易報(bào)價(jià)是以兩貨幣市場(chǎng)利率和相應(yīng)匯率為基礎(chǔ)，因此，客戶應(yīng)注意利率和匯率變化的風(fēng)險(xiǎn)。掉期交易中遠(yuǎn)期匯率不一定優(yōu)于遠(yuǎn)端到期日當(dāng)日的即期匯率。此外，還存在交易對(duì)手的違約風(fēng)險(xiǎn)，即交易對(duì)手無法在到期日按約定進(jìn)行付款。交易雙方不能無故終止交易，若客戶在到期日前提前終止或展期原交易可能產(chǎn)生額外損失。