擇期外匯買賣業(yè)務(wù)是指客戶可以在事先約定的將來某一段時間區(qū)間內(nèi)的任何一個工作日，按事先約定的匯率進(jìn)行交割的外匯買賣業(yè)務(wù)，即成交后，客戶可在到期區(qū)間內(nèi)按需求選擇任一到期日的遠(yuǎn)期外匯買賣。

適宜客戶

適用于將來某段時間內(nèi)有外幣之間買賣需求，又暫無法確定具體到期日的合格交易對手以及專業(yè)客戶，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等。在某些情況下，客戶需在銀行開立對應(yīng)貨幣賬戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢

成交日當(dāng)天可暫不確定具體到期日，而是約定一個到期區(qū)間?？蛻艨梢栽诘狡谌詹淮_定的時候，于交易日將未來某段時間的匯率確定在一個水平，將匯率風(fēng)險完全鎖定，并降低客戶因貿(mào)易項(xiàng)下合同未正常履約而導(dǎo)致外匯買賣合約違約的概率。

產(chǎn)品功能

客戶與銀行在指定的某一段時間以約定的匯率交割，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同貨幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括歐元、美元、（離/在岸）人民幣、日元、英鎊、澳元、加元、港幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新加坡幣、匈牙利福林、波蘭茲羅提等。

交易期限

通常為3年以內(nèi)任意期限，最終起息日為到期日，根據(jù)客戶需要確定具體交易期限，超過3年需單筆單議。

交易流程

由客戶通過雙方約定的方式發(fā)起詢價,成交后，銀行出具交易證實(shí)，并在到期日實(shí)現(xiàn)收付?？蛻艨筛鶕?jù)需要，在交易期中向銀行申請對該交易進(jìn)行平盤或在交易到期日前對該交易進(jìn)行展期。

風(fēng)險提示

無法享有在未來到期日即期匯率優(yōu)于合同約定匯率的市場機(jī)會，只能按照約定匯率進(jìn)行交割。此外，還存在交易對手的違約風(fēng)險，即交易對手無法在起息日按約定進(jìn)行付款。交易雙方不能無故終止交易，若客戶在到期日前提前終止或展期原交易可能產(chǎn)生額外損失。