即期外匯買賣業(yè)務(wù)是指交易雙方按約定外匯市場的即期匯率成交，并在起息日（兩個工作日內(nèi)）對涉及金額、幣種進行交割的外匯交易。

適宜客戶

適用于有貨幣之間買賣需求的客戶，用于公司進出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等。某些情況下，客戶需在銀行開立對應(yīng)貨幣賬戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢

1.滿足企業(yè)日常結(jié)算需求。

2.滿足客戶外匯兌換需求。

產(chǎn)品功能

客戶向銀行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，以約定匯率實現(xiàn)不同貨幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括歐元、美元、（離/在岸）人民幣、日元、英鎊、澳元、加元、港幣、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新加坡幣、匈牙利福林、波蘭茲羅提等。

交易流程

由客戶通過雙方約定的方式發(fā)起詢價，成交后，銀行出具交易證實，并在起息日實現(xiàn)收付。

風(fēng)險提示

由于匯率波動有不確定性，客戶約定匯率有可能不及最新市場匯率。此外，還存在交易對手的違約風(fēng)險，即交易對手無法在起息日按約定進行付款。交易雙方不能無故終止交易，若客戶提前終止交易可能產(chǎn)生額外損失。