2024-08-15
甲方：投資者（個(gè)人客戶），以下稱“您”
乙方：中國(guó)銀行股份有限公司，以下稱“我行”
在接受本協(xié)議之前，請(qǐng)您仔細(xì)閱讀本協(xié)議的全部?jī)?nèi)容（特別是以粗體標(biāo)注的內(nèi)容）。如果您不同意本協(xié)議的任意內(nèi)容，或者無(wú)法準(zhǔn)確理解該條款的含義，請(qǐng)不要進(jìn)行后續(xù)操作。一旦您使用本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“本服務(wù)”），即表示您同意遵循規(guī)則。
您自愿購(gòu)買我行代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品，雙方依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：
一、適用范圍
（一）本協(xié)議約定的代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括（本協(xié)議中如無(wú)特指，則用“產(chǎn)品”統(tǒng)稱代指以下全部代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品）：
1.基金管理人發(fā)行的代銷公募基金（以下簡(jiǎn)稱“公募基金”）；
2.理財(cái)公司發(fā)行的代銷理財(cái)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱“代銷理財(cái)”）；
3.集合資金信托計(jì)劃、其他個(gè)人財(cái)富管理信托及證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。（以下簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品”）。
（二）您在我行購(gòu)買代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品之前應(yīng)簽署本協(xié)議，簽署本協(xié)議表明您已經(jīng)仔細(xì)閱讀并同意本協(xié)議各項(xiàng)內(nèi)容。本協(xié)議用于約定您和我行作為代理銷售機(jī)構(gòu)之間關(guān)于產(chǎn)品銷售服務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)關(guān)系，您與產(chǎn)品管理人之間的權(quán)責(zé)關(guān)系不在本協(xié)議約定范圍內(nèi)。
二、特別提示
（一）您應(yīng)妥善保管賬戶信息、資金憑證等重要憑證和各類交易密碼，不得將上述信息、物品向任何第三方披露或委托第三方保管，亦不得私下將上述信息、物品委托我行人員代為保管，我行工作人員無(wú)權(quán)代您保管。以您資金憑證密碼及電子銀行認(rèn)證工具所進(jìn)行的一切交易，均視為您親自辦理。
（二）代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品非存款，不保證本金和收益且有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品本金及收益的約定應(yīng)以該產(chǎn)品的產(chǎn)品合同、招募說明書或產(chǎn)品說明書等產(chǎn)品銷售文件為準(zhǔn)，雙方不得以任何形式另行約定。在任何情況下，我行工作人員向您介紹的產(chǎn)品投資建議、產(chǎn)品收益表現(xiàn)和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等市場(chǎng)分析和預(yù)測(cè)信息僅供您參考，不構(gòu)成我行對(duì)本金及收益承諾的保證。您據(jù)此做出的任何決策出于您自身的判斷，投資決策風(fēng)險(xiǎn)由您自行承擔(dān)。產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎！
（三）我行僅作為代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的代理銷售機(jī)構(gòu)，非產(chǎn)品管理人，不承擔(dān)代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。我行受理的代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的業(yè)務(wù)申請(qǐng)，以產(chǎn)品管理人的最終確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
（四）我行特別提示您認(rèn)真閱讀和充分理解本協(xié)議，簽署本協(xié)議視為您已閱讀本協(xié)議的全部?jī)?nèi)容特別是加粗字體部分并同意接受本協(xié)議的約束，充分知曉、理解并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。在簽署本協(xié)議后，即視為您同意將我行作為您購(gòu)買公募基金、代銷理財(cái)、信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的代銷機(jī)構(gòu)。
（五）您在簽署本協(xié)議前，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)閱讀對(duì)應(yīng)代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售文件，并充分了解投資者的全部利益與義務(wù)以及產(chǎn)品的全部風(fēng)險(xiǎn)，具體對(duì)應(yīng)為：
1.公募基金：《中國(guó)銀行股份有限公司證券投資基金投資人權(quán)益須知》、《中國(guó)銀行股份有限公司代銷貨幣基金快速贖回服務(wù)協(xié)議》（如有），及所購(gòu)買產(chǎn)品的《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》、《發(fā)售公告》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（如有）等產(chǎn)品銷售文件；
2.代銷理財(cái)：《中國(guó)銀行股份有限公司代銷理財(cái)產(chǎn)品投資者權(quán)益須知》、《中國(guó)銀行股份有限公司代銷理財(cái)產(chǎn)品快速贖回服務(wù)協(xié)議》（如有），及所購(gòu)買產(chǎn)品的《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《投資協(xié)議書》、《公告》（如有）等產(chǎn)品銷售文件；
3.信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品：《中國(guó)銀行股份有限公司代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資者權(quán)益須知》、《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《投資協(xié)議書》、《公告》（如有）等產(chǎn)品銷售文件。
（六）對(duì)于支持?jǐn)?shù)字人民幣場(chǎng)景的代銷理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買服務(wù)，您還需要同時(shí)簽署《中國(guó)銀行股份有限公司數(shù)字人民幣錢包用戶服務(wù)協(xié)議》協(xié)議，在相關(guān)頁(yè)面，通過在我行開立的數(shù)字人民幣個(gè)人錢包進(jìn)行相關(guān)交易，并遵守相關(guān)數(shù)字人民幣要求。
（七）本協(xié)議若您通過互聯(lián)網(wǎng)簽約，形成的電子合同的法律效力等同于書面合同，互聯(lián)網(wǎng)簽約、履行合同所形成的電子數(shù)據(jù)材料等同于線下形成的書面材料原件。
三、業(yè)務(wù)定義
（一）投資交易賬戶：指我行為您開立的記載您通過我行買賣產(chǎn)品的份額及份額變動(dòng)情況的賬戶。
（二）TA賬戶：指產(chǎn)品管理人為您開立的記載您持有產(chǎn)品的產(chǎn)品份額、份額變動(dòng)情況及基本資料的賬戶。
（三）交易日：是指您所購(gòu)買的產(chǎn)品所屬證券類型、幣種等能正常交易的日子，要求在每個(gè)市場(chǎng)中均能交易的情況下才能進(jìn)行交易。
（四）產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)：認(rèn)購(gòu)是指產(chǎn)品募集發(fā)售期內(nèi)，您申請(qǐng)購(gòu)買產(chǎn)品份額的行為。申購(gòu)是指產(chǎn)品合同生效后，您申請(qǐng)購(gòu)買產(chǎn)品份額的行為。
（五）贖回：是指產(chǎn)品合同生效之后的您持有產(chǎn)品時(shí)，您賣出產(chǎn)品份額的行為。
（六）公募基金轉(zhuǎn)托管：是指您持有的公募基金份額從一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)的投資交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)的投資交易賬戶的行為。
（七）公募基金轉(zhuǎn)換：指投資者按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，將所持有的公募基金份額轉(zhuǎn)換成同一注冊(cè)登記人登記的同一基金管理人的我行代銷的其他公募基金份額。
四、投資交易賬戶開立
（一）您辦理代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)須先開立投資交易賬戶，須本人親自辦理，您保證認(rèn)真閱讀并遵守銷售文件的約定，保證投資資金的來源合法，投資資金系您合法擁有，不存在使用貸款等非自有資金投資產(chǎn)品的情形，完全有權(quán)投資本產(chǎn)品，且投資本產(chǎn)品符合法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定（包括但不限于任何反洗錢、反恐怖融資等規(guī)定）。您保證將積極配合我行落實(shí)反洗錢、反恐怖融資等法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，保證填寫的資料及提供的誠(chéng)信記錄等真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。您承諾提供的所有資料真實(shí)有效，我行應(yīng)對(duì)您相關(guān)資料保密，但法律法規(guī)及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或甲乙雙方另有約定的除外。您資料如有變更，您應(yīng)及時(shí)到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。因您未及時(shí)辦理變更手續(xù)而造成的損失，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
（二）對(duì)于簽署本協(xié)議適用范圍內(nèi)的產(chǎn)品，您只能在我行主動(dòng)申請(qǐng)開立一個(gè)代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資交易賬戶。同時(shí)，個(gè)人養(yǎng)老金等業(yè)務(wù)為了滿足監(jiān)管要求及提升客戶體驗(yàn)等目的，系統(tǒng)將根據(jù)您購(gòu)買的產(chǎn)品情況為您再次開立一個(gè)或多個(gè)投資交易賬戶，無(wú)需您額外進(jìn)行申請(qǐng)及操作。如開戶時(shí)您存在證件號(hào)碼錯(cuò)誤、與他人重復(fù)、使用產(chǎn)品管理人不接受的證件類型、其他法律法規(guī)限制開戶等情況，開戶申請(qǐng)將被拒絕。開立代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品賬戶的當(dāng)日，即可申請(qǐng)辦理代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或定投交易。
（三）您在開立代銷類資產(chǎn)管理投資交易賬戶時(shí)，應(yīng)指定本人名下任意一個(gè)可正常使用的一類賬戶或二類賬戶作為默認(rèn)資金賬戶。默認(rèn)資金賬戶在辦理代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)后按照賬戶管理規(guī)定保持卡狀態(tài)正常。
（四）注銷投資交易賬戶時(shí)，該賬戶必須無(wú)份額余額、無(wú)未達(dá)權(quán)益、狀態(tài)未被凍結(jié)，并與TA賬戶無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。注銷投資交易賬戶前，請(qǐng)勿注銷所關(guān)聯(lián)的默認(rèn)資金賬戶，否則由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)和損失，由您自行承擔(dān)。
（五）您在每次辦理產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)業(yè)務(wù)，或簽署產(chǎn)品定投業(yè)務(wù)協(xié)議時(shí)，如您在該產(chǎn)品已有持倉(cāng)或與該產(chǎn)品相關(guān)的交易協(xié)議，需選擇對(duì)應(yīng)持倉(cāng)的資金賬戶或交易協(xié)議指定賬戶作為扣款賬戶，其余情況您可選擇名下任意一個(gè)一類賬戶或二類賬戶作為扣款賬戶；在每次辦理產(chǎn)品贖回業(yè)務(wù)，或簽署產(chǎn)品定贖協(xié)議時(shí)，僅能選擇該產(chǎn)品購(gòu)買時(shí)的資金賬戶作為入賬賬戶。
（六）針對(duì)公募基金、信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，您若在其他銷售機(jī)構(gòu)已開立公募基金、信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理投資交易賬戶并登記了某代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品TA賬戶，需提供開立該TA賬戶時(shí)本人的有效證件，在我行辦理TA賬戶的登記業(yè)務(wù)。
五、產(chǎn)品銷售服務(wù)
（一）交易規(guī)則
1.產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投、贖回、修改分紅方式交易需在我行交易時(shí)間內(nèi)辦理。
2.非交易時(shí)間如產(chǎn)品開通了掛單交易則可受理掛單交易申請(qǐng)，掛單交易將在下一交易日?qǐng)?zhí)行該交易。
3.產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)（不含定期定額申購(gòu)）與贖回交易在當(dāng)日交易截止時(shí)間前可辦理撤單，上述撤單均為全額撤單。
4.您有權(quán)依照銷售文件約定獲得收益，除另有約定外，產(chǎn)品成立前后投資本金均不另計(jì)存款利息。
5.針對(duì)首次在我行購(gòu)買公募基金、代銷理財(cái)和信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的客戶，需要在購(gòu)買前填寫《中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》，如您拒絕填寫，我行將無(wú)法為您銷售相應(yīng)產(chǎn)品。個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期為1年，超過1年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)或在有效期內(nèi)影響您的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的因素發(fā)生重大變化可能影響您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，您需要主動(dòng)在我行重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，因您未及時(shí)進(jìn)行測(cè)評(píng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失將由您承擔(dān)。1年期滿后，您再次發(fā)起相關(guān)交易申請(qǐng)時(shí)，需再次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)方可購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品。
根據(jù)產(chǎn)品投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、流動(dòng)性等不同因素，我行產(chǎn)品分為R1（低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）、R3（中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）、R4（中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）、R5（高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）等五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。您在我行評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為謹(jǐn)慎型（C1）、穩(wěn)健型（C2）、平衡型（C3）、進(jìn)取型（C4）、激進(jìn)型（C5）五個(gè)等級(jí)。
我行提醒您注意：請(qǐng)您根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果選擇與您風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品，不得購(gòu)買高于您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。但當(dāng)您為C2及以上的普通投資者并購(gòu)買公募基金產(chǎn)品，您可主動(dòng)向我行提出申請(qǐng)，明確表示要求購(gòu)買高于您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的公募基金，并同時(shí)聲明，我行相關(guān)人員沒有主動(dòng)推介該產(chǎn)品。我行將對(duì)您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行審核。此外，我行將以紙質(zhì)或電子文檔的方式向您進(jìn)行特別警示，告知該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于您當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；您需要對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)高于您的承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示后，方可在我行購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品。
（二）巨額贖回限制
贖回產(chǎn)品時(shí)可能面臨巨額贖回限額，需您選擇是否順延贖回。如選擇順延，當(dāng)日贖回不能全額成交的部分，延遲至下一交易日?qǐng)?zhí)行；如選擇非順延，則當(dāng)日贖回不能全額成交的部分，下一交易日不再繼續(xù)贖回。具體以產(chǎn)品銷售文件相關(guān)條款為準(zhǔn)。
（三）產(chǎn)品分紅
您認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)產(chǎn)品時(shí)，該產(chǎn)品的分紅方式以產(chǎn)品管理人默認(rèn)的分紅方式為準(zhǔn)，如您所購(gòu)買的產(chǎn)品支持分紅方式的修改，具體修改規(guī)則及方式將以銷售文件及產(chǎn)品管理人公告為準(zhǔn)。
（四）針對(duì)公募基金和代銷理財(cái)?shù)亩ㄆ诙~交易
定期定額業(yè)務(wù)包括產(chǎn)品的定期定額申購(gòu)和定期定額贖回，以下簡(jiǎn)稱定投和定贖。定投和定贖業(yè)務(wù)支持申請(qǐng)、修改、取消、暫停和開通。具體規(guī)則如下：
1.定投業(yè)務(wù)
您辦理產(chǎn)品定投業(yè)務(wù)，應(yīng)自行約定每期扣款日期和扣款金額，具體金額限制約定請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱相關(guān)產(chǎn)品的銷售文件。定投不允許將申請(qǐng)當(dāng)日設(shè)置為扣款日。
扣款日您資金賬戶狀態(tài)不正常，按扣款交易失敗處理。若在扣款日因您選擇了多只產(chǎn)品扣款，但資金賬戶余額不足，則會(huì)按照我行系統(tǒng)發(fā)起交易的時(shí)間先后順序扣款，無(wú)法全額扣款的按交易失敗處理。若因產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或您自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果發(fā)生變化，導(dǎo)致扣款日產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將按交易失敗處理。若當(dāng)期扣款失敗，當(dāng)期定投申請(qǐng)取消，下期的定投申請(qǐng)將繼續(xù)執(zhí)行。連續(xù)三次扣款交易失敗，則該產(chǎn)品的定投申請(qǐng)自動(dòng)取消。
具體定投修改及扣款情況請(qǐng)以我行系統(tǒng)確認(rèn)為準(zhǔn)。
2.定贖業(yè)務(wù)
您辦理產(chǎn)品定贖業(yè)務(wù)，應(yīng)自行約定每期贖回日期和贖回份額。每期約定贖回日若您投資交易賬戶中產(chǎn)品份額不足，則該產(chǎn)品的定贖申請(qǐng)將判定失敗。定贖申請(qǐng)不允許將申請(qǐng)當(dāng)日設(shè)置為贖回日，也不允許對(duì)贖回日為當(dāng)日的申請(qǐng)進(jìn)行修改或取消。
（五）代銷理財(cái)余額自動(dòng)申購(gòu)、自動(dòng)贖回交易
代銷理財(cái)產(chǎn)品支持開通、終止余額自動(dòng)申購(gòu)自動(dòng)贖回交易功能。上述功能僅支持在我行手機(jī)銀行渠道辦理。按照約定自動(dòng)觸發(fā)申購(gòu)、贖回等交易的功能，均遵從客戶首次簽約該功能時(shí)勾選的相關(guān)選項(xiàng)、快速贖回服務(wù)協(xié)議及相關(guān)文件。
具體規(guī)則如下：
1.余額自動(dòng)申購(gòu)
（1）您在辦理余額自動(dòng)申購(gòu)時(shí)只能選擇一款代銷理財(cái)產(chǎn)品。
（2）您辦理代銷理財(cái)產(chǎn)品余額自動(dòng)申購(gòu)業(yè)務(wù)，應(yīng)自行約定資金賬戶內(nèi)最小留存金額，超出最小留存金額的資金在每個(gè)交易日自動(dòng)申購(gòu)您選定的代銷理財(cái)產(chǎn)品。
（3）余額自動(dòng)申購(gòu)業(yè)務(wù)開通后，即授權(quán)我行每個(gè)交易日從您約定的資金賬戶內(nèi)扣取一定金額用于申購(gòu)約定的代銷理財(cái)產(chǎn)品。每日扣款金額 = 賬戶余額–最小留存金額。具體扣款時(shí)間以系統(tǒng)實(shí)際發(fā)生時(shí)間為準(zhǔn)。
（4）余額自動(dòng)申購(gòu)的交易申請(qǐng)是否成功以代銷理財(cái)產(chǎn)品管理人確認(rèn)為準(zhǔn)。
2.代銷理財(cái)產(chǎn)品自動(dòng)贖回
（1）代銷理財(cái)產(chǎn)品自動(dòng)贖回，所簽約產(chǎn)品需已開通快速贖回功能。
（2）簽約代銷理財(cái)產(chǎn)品自動(dòng)贖回功能后，當(dāng)您簽約的資金賬戶發(fā)生出賬交易且卡內(nèi)資金賬戶余額不足時(shí)，我行將自動(dòng)觸發(fā)快速贖回服務(wù)，快速贖回您簽約賬戶購(gòu)買的代銷理財(cái)產(chǎn)品，并使用贖回款用于前述出賬交易的業(yè)務(wù)。根據(jù)監(jiān)管要求，單支產(chǎn)品單個(gè)投資者單自然日的快速贖回額度上限為1萬(wàn)元，后續(xù)如監(jiān)管有調(diào)整要求，則以監(jiān)管調(diào)整后的要求為準(zhǔn)。
（3）可觸發(fā)自動(dòng)贖回的出賬交易包括：POS消費(fèi)，ATM取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬，柜臺(tái)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬和小額結(jié)售匯，微信、支付寶等線上快捷支付，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、支付，個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款，關(guān)聯(lián)信用卡自動(dòng)還款，貸款自動(dòng)還款等?？捎|發(fā)自動(dòng)贖回出閘出賬交易的場(chǎng)景，具體以我行通知為準(zhǔn)。
（七）公募基金轉(zhuǎn)托管
辦理公募基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，您應(yīng)提供轉(zhuǎn)入（出）對(duì)方銷售機(jī)構(gòu)名稱、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、原交易流水號(hào)及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)TA賬號(hào)等詳細(xì)資料。從我行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時(shí)，您還需要攜帶與辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)時(shí)相同的證件和資料辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。向我行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)，您應(yīng)首先在轉(zhuǎn)入方（我行）開立投資交易賬戶并完成公募基金TA賬號(hào)的注冊(cè)登記或確認(rèn)。
六、銷售提示
（一）因產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模限制、巨額贖回等原因可能導(dǎo)致產(chǎn)品管理人停止產(chǎn)品交易的情況，請(qǐng)密切關(guān)注產(chǎn)品信息披露情況，由此導(dǎo)致的交易委托和其他手續(xù)不能執(zhí)行，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。關(guān)于產(chǎn)品日常運(yùn)作表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)和對(duì)投資者權(quán)益或投資有重大影響的相關(guān)信息，將由產(chǎn)品管理人向您披露，并對(duì)真實(shí)性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，我行會(huì)協(xié)助傳遞相關(guān)信息供您參考。
（二）我行作為代銷機(jī)構(gòu)接受您的委托，代理您向產(chǎn)品管理人發(fā)起交易申請(qǐng)，不能確保交易一定確認(rèn)成功，最終以產(chǎn)品管理人的確認(rèn)為準(zhǔn)。您應(yīng)在T+2日（如遇非交易日順延至最近交易日）及之后到我行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電子渠道或與我行約定的其他方式查詢交易申請(qǐng)的確認(rèn)情況。如因申請(qǐng)未得到產(chǎn)品管理人的確認(rèn)及因您未及時(shí)查詢確認(rèn)結(jié)果而造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
（三）除法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定另有要求或雙方另有約定外，我行不負(fù)責(zé)代扣代繳您應(yīng)繳納的稅款。
（四）我行作為代理銷售機(jī)構(gòu)，不負(fù)責(zé)辦理產(chǎn)品份額的凍結(jié)與解凍、扣劃業(yè)務(wù)，上述業(yè)務(wù)請(qǐng)按照有關(guān)產(chǎn)品銷售文件辦理。
（五）針對(duì)運(yùn)作方式為封閉式、定期開放式、最短持有期、滾動(dòng)持有等類別的產(chǎn)品，在產(chǎn)品持有期或封閉期內(nèi)無(wú)法辦理贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，請(qǐng)您密切關(guān)注相關(guān)產(chǎn)品交易規(guī)則，具體以銷售文件及產(chǎn)品管理人公告為準(zhǔn)。
（六）您承諾如自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化時(shí)，主動(dòng)向我行申請(qǐng)重新評(píng)估，如因您未盡告知義務(wù)或未向我行申請(qǐng)重新評(píng)估，導(dǎo)致您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
（七）如我行代銷的產(chǎn)品因市場(chǎng)波動(dòng)、產(chǎn)品轉(zhuǎn)型或投資策略變化、產(chǎn)品管理人產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整等因素導(dǎo)致我行對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)進(jìn)行調(diào)整的，我行將根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及產(chǎn)品銷售文件約定以公告、短信等一種或幾種方式及時(shí)向您告知，請(qǐng)您及時(shí)關(guān)注，以免因未及時(shí)獲知信息導(dǎo)致相關(guān)損失，因您在我行留存的手機(jī)號(hào)碼不準(zhǔn)確、運(yùn)營(yíng)商通訊原因?qū)е履词盏礁嬷模?strong>將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。您收到我行告知后，請(qǐng)自行做出交易決策，因交易決策引發(fā)的損失及其他責(zé)任由您自行承擔(dān)。
（八）您承諾提供的所有資料真實(shí)有效，我行應(yīng)對(duì)您相關(guān)資料保密，但法律法規(guī)及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或甲乙雙方另有約定的除外。您承諾自主做出認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等決定，獨(dú)立對(duì)銷售文件進(jìn)行簽字確認(rèn)，自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。您資料如有變更，您應(yīng)及時(shí)到原經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理變更手續(xù)。因您未及時(shí)辦理變更手續(xù)而造成的損失，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。協(xié)議履行過程中我行需聯(lián)系您時(shí)，將按照協(xié)議約定的聯(lián)系方式聯(lián)系您。如因您拒絕提供或者未按照要求提供交易必須信息的，我行將無(wú)法繼續(xù)為您提供銷售服務(wù)。
（九）如因您原因?qū)е峦顿Y本金不能從約定資金賬戶及時(shí)足額劃轉(zhuǎn)的，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
（十）我行按照產(chǎn)品銷售文件約定將本金及收益劃入約定資金賬戶后，即視為已向您完成支付義務(wù)。因約定資金賬戶凍結(jié)、掛失、換卡、銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶等原因造成賬戶變更或異常，您應(yīng)及時(shí)到原經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理變更手續(xù)。如因您未及時(shí)辦理變更手續(xù)而造成投資本金與收益無(wú)法入賬以及由此產(chǎn)生的損失，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
（十一）我行可根據(jù)約定向您收取產(chǎn)品相關(guān)費(fèi)用，具體收費(fèi)項(xiàng)目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式，在產(chǎn)品銷售文件中載明。我行將根據(jù)服務(wù)項(xiàng)目或服務(wù)內(nèi)容，對(duì)服務(wù)價(jià)格、優(yōu)惠措施及其生效和終止日期、與價(jià)格相關(guān)的例外條款和限制性條款、咨詢（或投訴）的聯(lián)系方式等信息通過我行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站等渠道以公告的方式向您明示。具體情況以我行公告為準(zhǔn)。
（十二）根據(jù)監(jiān)管要求，如您在我行購(gòu)買代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品，我行可能會(huì)不定期對(duì)涉及您的交易開展售后抽樣回訪。
七、聲明與保證
您承諾配合向我行提供法律法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合我行完成投資者適當(dāng)性、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢、反恐怖融資等監(jiān)管規(guī)定的工作。
本人聲明和保證如下：年滿18周歲且具有完全民事行為能力，投資資金來源于合法收入且為自有資金，未使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金進(jìn)行投資；如為中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)或外籍人士的，購(gòu)買代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資質(zhì)及資金符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的相關(guān)要求；已如實(shí)向我行披露您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力狀況及相關(guān)信息，并已簽署《中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》，確認(rèn)向我行提供的聯(lián)系方式等信息準(zhǔn)確。
八、個(gè)人信息授權(quán)
（一）個(gè)人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識(shí)別或者可識(shí)別的自然人有關(guān)的各種信息，不包括匿名化處理后的信息。我行深知個(gè)人信息對(duì)您的重要性，會(huì)盡力保護(hù)您的個(gè)人信息安全。我行致力于維護(hù)您對(duì)我行的信任，恪守以下原則保護(hù)您的個(gè)人信息：權(quán)責(zé)一致原則、目的明確原則、選擇同意原則、必要性原則、確保安全原則、公開透明原則等。同時(shí)，我行承諾依法采取相應(yīng)的安全保護(hù)措施來保護(hù)您的個(gè)人信息。我行將根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求，遵循合法、正當(dāng)、必要和誠(chéng)信原則處理您的個(gè)人信息，我行保證個(gè)人信息采集、處理及使用的安全性和合法性。您同意并授權(quán)我行處理您的個(gè)人信息。如您拒絕我行處理您的個(gè)人信息，您有權(quán)通過在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交申請(qǐng)的方式取消已簽署的協(xié)議，取消已簽署的協(xié)議之前需要客戶無(wú)持倉(cāng)及在途交易，取消已簽署的協(xié)議不影響此前基于您的同意已進(jìn)行的個(gè)人信息處理活動(dòng)的效力，但后續(xù)如不重新簽署協(xié)議，將無(wú)法敘做本協(xié)議中規(guī)定的相關(guān)業(yè)務(wù)。
在您解除本協(xié)議后，我行將在公募基金、代銷理財(cái)、信托計(jì)劃及其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中停止處理您的個(gè)人信息。我行將按照相關(guān)法律法規(guī)及我行政策來合法使用和保護(hù)您的個(gè)人信息。
我行有權(quán)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，獲知您身份信息；在我行為您辦理本協(xié)議項(xiàng)下事項(xiàng)所必需的情形下，您同意并授權(quán)我行收集、存儲(chǔ)您在辦理本業(yè)務(wù)過程中主動(dòng)提供或因使用服務(wù)而產(chǎn)生的個(gè)人信息，您同意并授權(quán)我行可將上述個(gè)人信息用于監(jiān)管報(bào)送、資金扣劃、產(chǎn)品贖回兌付、交易信息記錄、處理本業(yè)務(wù)項(xiàng)下等的糾紛，上述個(gè)人信息的范圍包括您的個(gè)人基本信息、身份信息、賬戶信息、交易信息。
對(duì)于您同意我行處理的個(gè)人信息，我行將按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及與您的約定開展個(gè)人信息處理行為，并采取相應(yīng)的安全措施保護(hù)您的個(gè)人信息。接收個(gè)人信息的上述第三方將為處理本協(xié)議項(xiàng)下事務(wù)之目的接觸并按照我行的業(yè)務(wù)需要以及“最少必須”原則使用您個(gè)人信息，我行承諾將向有關(guān)第三方明確其保護(hù)您個(gè)人信息的職責(zé)并要求第三方承擔(dān)相應(yīng)保密義務(wù)。
（二）您同意并授權(quán)：我行在代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，為履行法定義務(wù)、本協(xié)議及業(yè)務(wù)辦理所必需，在業(yè)務(wù)辦理或履行本協(xié)議過程中收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、刪除等方式處理您主動(dòng)提供或因使用產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)而產(chǎn)生與處理必要的個(gè)人信息，包括：
1.個(gè)人基本信息：包括您姓名、性別、生日、國(guó)籍、年齡、民族、職業(yè)及職務(wù)、個(gè)人聯(lián)系方式（固定電話、移動(dòng)電話、傳真、電子郵箱地址）、聯(lián)系地址（常住地地址、工作單位地址）；
2.個(gè)人身份信息：包括您身份證件或者身份證明文件的種類、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件號(hào)碼、證件有效期限、證件照片或影印件、證件地址、稅收居民身份信息；如您為中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)居民或外國(guó)籍人士的，則還包括簽證、入境信息、非居民涉稅信息；
3.金融賬戶信息（銀行卡號(hào)、交易賬號(hào)、您在我行的客戶號(hào)、您在我行的產(chǎn)品資金賬號(hào)、開立時(shí)間、開戶機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)信息）；
4.個(gè)人交易信息（產(chǎn)品交易訂單、產(chǎn)品交易金額、產(chǎn)品交易狀態(tài)、產(chǎn)品歷史交易記錄、客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)相關(guān)信息）。
您同意并授權(quán)我行可將上述個(gè)人信息用于以下目的：
1.基于您身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、產(chǎn)品交易、產(chǎn)品資金賬號(hào)變更及產(chǎn)品業(yè)務(wù)查詢相關(guān)的目的；
2.基于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、異議處理、業(yè)務(wù)咨詢、優(yōu)化服務(wù)的目的；
3.出于履行監(jiān)管要求和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理目的進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)和研究分析、報(bào)送監(jiān)管信息的目的。
如果您不予授權(quán)同意提供上述個(gè)人信息，我行將無(wú)法為您提供本產(chǎn)品或服務(wù)。
（三）敏感個(gè)人信息是一旦泄露或者非法使用，容易導(dǎo)致自然人的人格尊嚴(yán)受到侵害或者人身、財(cái)產(chǎn)安全受到危害的個(gè)人信息。我行深知敏感個(gè)人信息對(duì)您的重要性，會(huì)盡力維護(hù)您的敏感個(gè)人信息安全，遵循合法、正當(dāng)、必要、誠(chéng)信原則開展敏感個(gè)人信息處理活動(dòng)，依法公開處理個(gè)人信息的規(guī)則，明示處理個(gè)人信息的目的、方式和范圍，并按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及與您的相關(guān)約定處理您的個(gè)人信息，依法采取相應(yīng)措施保護(hù)您的合法權(quán)益。
您同意并授權(quán)：我行在辦理代銷類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，為履行法定義務(wù)、本協(xié)議及業(yè)務(wù)辦理所必需，在業(yè)務(wù)辦理或履行本協(xié)議過程中收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、刪除等方式處理您主動(dòng)提供或因使用產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)而產(chǎn)生與處理的如下必要敏感個(gè)人信息，包括：
1.個(gè)人身份信息：包括您身份證件或者身份證明文件的種類、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件號(hào)碼、證件有效期限、證件照片或影印件、證件地址、稅收居民身份信息；如您為中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)居民或外國(guó)籍人士的，則還包括簽證、入境信息、非居民涉稅信息；
2.金融賬戶信息（銀行卡號(hào)、交易賬號(hào)、您在我行的客戶號(hào)、您在我行的產(chǎn)品資金賬號(hào)、開立時(shí)間、開戶機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)信息）；
3.個(gè)人交易信息（產(chǎn)品交易訂單、產(chǎn)品交易金額、產(chǎn)品交易狀態(tài)、產(chǎn)品歷史交易記錄、客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)相關(guān)信息）。
您同意并授權(quán)我行可將上述敏感個(gè)人信息用于以下目的：
1.基于您身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、產(chǎn)品交易、產(chǎn)品資金賬號(hào)變更及產(chǎn)品業(yè)務(wù)查詢相關(guān)的目的；
2.基于業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、異議處理、業(yè)務(wù)咨詢、優(yōu)化服務(wù)的目的；
3.出于履行監(jiān)管要求和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理目的進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)和研究分析、報(bào)送監(jiān)管信息的目的。
對(duì)于您同意我行處理的敏感個(gè)人信息，我行將按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及與您的約定開展個(gè)人信息處理行為，并采取相應(yīng)的安全措施保護(hù)您的敏感個(gè)人信息。
您知悉，敏感個(gè)人信息是一旦泄露或者非法使用，容易導(dǎo)致自然人的人格尊嚴(yán)受到侵害或者人身、財(cái)產(chǎn)安全受到危害的個(gè)人信息。上述敏感個(gè)人信息屬于我行提供本產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)所必需，主要用于身份核驗(yàn)、產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)、監(jiān)管報(bào)送等事項(xiàng)，如您拒絕提供上述敏感個(gè)人信息，我行將無(wú)法為您提供本產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)。
（四）您同意并授權(quán)，在辦理代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，我行基于履行本產(chǎn)品協(xié)議所必需：
出于產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)維護(hù)、按監(jiān)管要求報(bào)送信息、客戶售后服務(wù)等的目的，將必要個(gè)人信息通過加密技術(shù)傳輸或者加密移動(dòng)介質(zhì)方式傳輸給產(chǎn)品管理人（詳見對(duì)應(yīng)產(chǎn)品銷售文件）處理，包括您的姓名、證件類型及號(hào)碼、證件有效期限、職業(yè)、國(guó)籍、非居民涉稅信息、銀行賬戶信息、您在我行的客戶號(hào)及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果、您在我行的產(chǎn)品資金賬號(hào)、您在我行的產(chǎn)品簽約、持倉(cāng)信息及交易記錄。
產(chǎn)品管理人具備數(shù)據(jù)安全能力，并已采取有效措施防范個(gè)人信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。我行承諾與產(chǎn)品管理人簽訂的合作合同中明確約定雙方使用您相關(guān)個(gè)人信息的目的、期限、處理方式、個(gè)人信息的種類和個(gè)人信息保密責(zé)任義務(wù)，以及防范個(gè)人信息泄露風(fēng)險(xiǎn)的有效措施，并要求產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)按照約定處理個(gè)人信息，不得超出約定的處理目的、處理方式等處理個(gè)人信息或轉(zhuǎn)委托他人處理個(gè)人信息；如產(chǎn)品管理人變更原先的處理目的、處理方式的，我行將依照法律規(guī)定重新取得您的同意。
產(chǎn)品管理人會(huì)將您的個(gè)人信息存儲(chǔ)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)。
產(chǎn)品管理人將為處理本業(yè)務(wù)之目的接觸并按照業(yè)務(wù)辦理需要處理您的個(gè)人信息，我行承諾將向產(chǎn)品管理人明確其保護(hù)您的個(gè)人信息的職責(zé)并要求其承擔(dān)相應(yīng)保密義務(wù)。
產(chǎn)品管理人的名稱、聯(lián)系方式，可通過我行官網(wǎng)、客戶服務(wù)與投訴熱線（95566）及您所購(gòu)買產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的銷售文件查詢。
如您拒絕同意我行將您的個(gè)人信息對(duì)外提供至產(chǎn)品管理人，您將無(wú)法使用本項(xiàng)產(chǎn)品服務(wù)。
（五）除下述情形外，我行不得將您的個(gè)人信息提供給其他第三方機(jī)構(gòu)，在提供時(shí)應(yīng)向有關(guān)第三方機(jī)構(gòu)明確其保護(hù)您相關(guān)個(gè)人信息的職責(zé)并通過簽署協(xié)議等方式要求有關(guān)第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)保密義務(wù)：
1.經(jīng)您另行書面同意或授權(quán)的；
2.我行因稅務(wù)、審計(jì)、訴訟、仲裁、調(diào)解等根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行披露的，或有權(quán)機(jī)關(guān)要求的。
上述條款涉及向第三方機(jī)構(gòu)提供的，將可能會(huì)使相關(guān)第三方機(jī)構(gòu)據(jù)此知悉您相關(guān)個(gè)人信息，并依法為您提供服務(wù)或采取可能涉及您的行為。
（七）您可以依法向我行查閱或復(fù)制其個(gè)人信息；發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息不準(zhǔn)確、不完整的，有權(quán)提出異議并請(qǐng)求我行及時(shí)采取更正、補(bǔ)充等必要措施。您發(fā)現(xiàn)我行處理其個(gè)人信息違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定以及本合同約定的，有權(quán)請(qǐng)求我行及時(shí)刪除相關(guān)個(gè)人信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。您有權(quán)要求我行對(duì)其個(gè)人信息處理規(guī)則進(jìn)行解釋說明。您可至我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法撤回有關(guān)本人的個(gè)人信息授權(quán)，但因履行本合同所必需或履行法定義務(wù)所必需的個(gè)人信息除外，在撤回授權(quán)后，我行將停止處理您相應(yīng)的個(gè)人信息，并刪除或匿名化相關(guān)的個(gè)人信息，法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人信息存儲(chǔ)時(shí)間另有規(guī)定的除外。您撤回授權(quán)的決定，不影響撤回前基于個(gè)人同意已進(jìn)行的個(gè)人信息處理活動(dòng)的效力。
（八）我行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)收集和產(chǎn)生的個(gè)人信息，將存儲(chǔ)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)。
（九）對(duì)于您同意我行處理的個(gè)人信息，我行將按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及與您的約定開展個(gè)人信息處理行為，并采取相應(yīng)的安全措施保護(hù)您的個(gè)人信息。我行一旦改變個(gè)人信息的處理目的、方式，將再次征求您的授權(quán)同意。
（十）我行將在滿足法律法規(guī)要求以及應(yīng)對(duì)可能爭(zhēng)議解決所必需的最短時(shí)間內(nèi)保存您個(gè)人信息。超出保存期限后，我行將對(duì)您的個(gè)人信息進(jìn)行刪除或者匿名化處理，但根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求履行合規(guī)義務(wù)而需要保留您的個(gè)人信息的除外。刪除個(gè)人信息從技術(shù)上難以實(shí)現(xiàn)的，我行應(yīng)當(dāng)停止除存儲(chǔ)和采取必要的安全保護(hù)措施之外的處理。我行將適用符合業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)的安全防護(hù)措施保護(hù)您的個(gè)人信息，防止遭到未經(jīng)授權(quán)的訪問、公開披露、使用、修改、損壞或丟失。
九、反洗錢與合規(guī)要求
（一）您承諾配合我行履行反洗錢和制裁合規(guī)義務(wù)，提供和更新有關(guān)客戶及交易信息，并保證所提供的客戶信息、交易信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。您確保資金來源合法，協(xié)議涉及的交易背景真實(shí)、合法，資金不用于洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資、逃稅、欺詐等非法目的，交易不違反聯(lián)合國(guó)、中國(guó)或其他需適用的制裁。
（二）如發(fā)生以下情形，我行有權(quán)采取拒絕交易、中止或終止為您提供金融服務(wù)、限制您使用產(chǎn)品服務(wù)的規(guī)模、頻率、范圍、渠道、方式等管控措施，由此所產(chǎn)生的任何直接或間接的支出、損失、費(fèi)用、處罰將由您來承擔(dān)：
1.您拒絕配合我行提供盡職調(diào)查相關(guān)信息或提供虛假、不實(shí)信息；
2.我行有合理理由懷疑您涉嫌洗錢或其上游犯罪、恐怖融資、擴(kuò)散融資、違反制裁規(guī)定或其他違法違規(guī)活動(dòng)；
3.您受到聯(lián)合國(guó)、中國(guó)或其他需適用的制裁；
4.出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢法律規(guī)定、基于履行反洗錢義務(wù)的必要；
5.其他涉嫌違反中國(guó)或其他需適用的法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的行為。
（三）您確認(rèn)，根據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中相關(guān)規(guī)定，您僅為中國(guó)稅收居民或消極非金融機(jī)構(gòu)（控制人為中國(guó)稅收居民）。您保證上述相關(guān)信息變化之日起三十日內(nèi)告知我行。如您向我行另行提交其他資料進(jìn)行非居民身份證明的，以您提供的資料為準(zhǔn)。
十、其他情況
因以下情形或其他非因我行原因?qū)е履艿綋p失或本協(xié)議終止的，將由您承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，但我行將盡可能采取必要合理措施補(bǔ)救，盡力保護(hù)您的利益，減少您的損失：
（一）因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、地震、火災(zāi)、流行病、臺(tái)風(fēng)及其他不可抗力引起的網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)故障；
（二）因電信部門的通訊故障、技術(shù)缺陷、網(wǎng)絡(luò)攻擊或病毒破壞導(dǎo)致造成的系統(tǒng)故障；
（三）法律、法規(guī)和政策變化或我行因不可預(yù)測(cè)、不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；
（四）因您使用設(shè)備或通訊故障導(dǎo)致我行未能及時(shí)接受到相關(guān)操作指令；
（五）因您疏忽或故意而導(dǎo)致的交易密碼泄露或相關(guān)設(shè)備介質(zhì)遺失；
（六）因您未按照相關(guān)產(chǎn)品銷售文件和交易規(guī)則（含大額贖回、比例配售等）、交易時(shí)間要求導(dǎo)致的交易申請(qǐng)拒絕、失效或部分失?。?/strong>
（七）因您資金賬戶狀態(tài)、余額不足或支付扣款錯(cuò)誤等導(dǎo)致的交易申請(qǐng)失敗或無(wú)效；
（八）因您客戶證件有效期過期或相關(guān)證件未能及時(shí)更新導(dǎo)致的客戶交易限制；
（九）因客戶聯(lián)系方式有誤或拒接等失聯(lián)情況造成交易回訪確認(rèn)失敗而導(dǎo)致的交易失??；
（十）法律法規(guī)約定的其他事項(xiàng)。
十一、協(xié)議生效、變更與終止
（一）協(xié)議生效
1、您通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)渠道辦理，本協(xié)議經(jīng)您簽署業(yè)務(wù)單據(jù)且收到我行業(yè)務(wù)回單后即時(shí)生效。
2、您通過我行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、智能柜臺(tái)等電子渠道辦理，您通過點(diǎn)擊同意本協(xié)議后生效。
3、本協(xié)議簽署生效后,您在我行購(gòu)買代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品均適用本協(xié)議，本協(xié)議的簽署不作為您認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或持有產(chǎn)品的憑證，您后續(xù)在購(gòu)買每一款具體我行代銷的資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)還應(yīng)簽署對(duì)應(yīng)產(chǎn)品適用的相關(guān)銷售文件。
（二）協(xié)議變更
如本協(xié)議與您購(gòu)買對(duì)應(yīng)的代銷資產(chǎn)管理類產(chǎn)品適用的產(chǎn)品銷售文件中其他協(xié)議（銷售文件范圍見本協(xié)議第二條第（五）款約定）約定存在不一致的，以對(duì)應(yīng)產(chǎn)品適用的其他協(xié)議的最新版本約定為準(zhǔn)，本協(xié)議其他條款內(nèi)容繼續(xù)有效。
我行可能基于監(jiān)管要求、系統(tǒng)升級(jí)或根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修訂更新，并將通過網(wǎng)站公告或者其他合理的方式向您告知，請(qǐng)您留意變更后的協(xié)議內(nèi)容。如您在本協(xié)議變更生效后，繼續(xù)持有產(chǎn)品、維持現(xiàn)有簽約或提交認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)等使用我行產(chǎn)品相關(guān)服務(wù)，則視為您完全認(rèn)可新協(xié)議內(nèi)容并同意接受協(xié)議約束。如您不認(rèn)可修改部分，則應(yīng)不再提交認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)及新的簽約等服務(wù)。除雙方另有約定外，本協(xié)議修訂后的條款對(duì)修改生效前已經(jīng)成交的產(chǎn)品交易不發(fā)生效力。
（三）協(xié)議終止
1.協(xié)議有效期間任何一方有違反產(chǎn)品銷售文件約定行為時(shí)，雙方均有權(quán)提前終止本協(xié)議。
2.我行可能基于監(jiān)管要求對(duì)本協(xié)議進(jìn)行終止，相關(guān)情況發(fā)生時(shí)，我行將提前在官方網(wǎng)站、網(wǎng)點(diǎn)等渠道進(jìn)行公告，具體以我行公告為準(zhǔn)。
3.若您主動(dòng)至我行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理代銷類資產(chǎn)管理產(chǎn)品解約，雙方解約后該協(xié)議終止。
4.按照法律規(guī)定或產(chǎn)品銷售文件約定導(dǎo)致協(xié)議終止的其他情形。
十二、爭(zhēng)議處理
本協(xié)議及銷售文件均適用中華人民共和國(guó)法律。本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，由雙方友好協(xié)商或直接向金融糾紛調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解；若協(xié)商或調(diào)解不成，可依法向您開立投資交易賬戶的我行分支機(jī)構(gòu)所在地人民法院提起訴訟。在爭(zhēng)議期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議部分仍須繼續(xù)履行。因處理爭(zhēng)議產(chǎn)生的費(fèi)用，除法院判決另有規(guī)定，由敗訴方承擔(dān)。
特別提示
如果您對(duì)業(yè)務(wù)有任何疑問、意見或建議，可以通過撥打我行客戶服務(wù)與投訴熱線95566，或到我行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢或反映；如果您認(rèn)為我行的行為損害了您的合法權(quán)益，您也可通過我行客戶服務(wù)與投訴熱線95566進(jìn)行投訴。受理您的問題后，我行會(huì)及時(shí)、妥善處理，并在15個(gè)工作日內(nèi)給予您答復(fù)，若情況復(fù)雜我行可能在30天內(nèi)給您回復(fù)。如您對(duì)我行的回復(fù)不滿意，您可以通過投訴、申請(qǐng)調(diào)解、仲裁、訴訟等方式向行業(yè)主管機(jī)關(guān)、調(diào)解組織及司法機(jī)關(guān)尋求解決方案，以保護(hù)您的合法權(quán)益。
我行全稱：中國(guó)銀行股份有限公司，注冊(cè)地址：中國(guó)北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)，郵編：100818。
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