人民幣跨境轉(zhuǎn)收/轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)是指當(dāng)客戶有人民幣跨境結(jié)算及貨幣兌換需求時，由客戶委托在中國境外分行開展的即遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)。

適宜客戶

適用于有人民幣跨境結(jié)算和外幣兌換需求的客戶，主要用于公司進出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等。

產(chǎn)品優(yōu)勢

1.滿足人民幣跨境結(jié)算需求；

2.滿足客戶外匯兌換需求；

3.利用境內(nèi)外匯率差異賺取收益。

產(chǎn)品功能

客戶委托銀行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF和SGD等。

交易流程

由客戶發(fā)起指令，通過委托書形式確定交易細(xì)節(jié)，成交后，銀行出具交易證實，并在交割日實現(xiàn)收付。

風(fēng)險提示

存在一定的匯率波動風(fēng)險。

產(chǎn)品范例

小李所在的公司主要經(jīng)營服裝來料加工出口貿(mào)易，公司每月都會有大額的資金需要結(jié)匯。通過參加中國銀行的產(chǎn)品推薦會，小李了解到中國銀行巴黎分行有人民幣跨境轉(zhuǎn)收/轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)。小李找到了中行客戶經(jīng)理小趙。經(jīng)咨詢由于境內(nèi)境外人民幣匯率的形成原因不同，境內(nèi)的人民幣稱為CNY，境外人民幣成為CNH。CNH的價格經(jīng)常與CNY有著較大的差異。按照小趙的指點，目前用境外CNH價格結(jié)匯比CNY結(jié)匯每100萬美元可以多賺1萬元人民幣，公司一年出口結(jié)匯量在1億美元以上，這樣算下來一年可以節(jié)約成本100萬元人民幣。