擇期外匯買賣業(yè)務(wù)是指客戶可以在約定的將來某一段時間內(nèi)的任何一個工作日，按規(guī)定的匯率進行交割的外匯買賣業(yè)務(wù)，它是一種可選擇交割日的遠期外匯買賣。

適宜客戶

適用于將來某段時間內(nèi)有外幣之間買賣需求又不確定具體交割日的客戶，用于公司進出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等?？蛻粜柙阢y行開立有外幣賬戶并和銀行簽訂ISDA協(xié)議。

產(chǎn)品優(yōu)勢

可以在交割日不確定的時候，于交易日將未來某段時間的匯率確定在一個水平，將匯率風險完全鎖定，并降低客戶因貿(mào)易項下合同未正常履約而導(dǎo)致外匯買賣合約違約的概率。

產(chǎn)品功能

客戶委托銀行在指定的某一段時間以合同約定的匯率交割，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH等?！　　?/p>

交易期限

五年以內(nèi)，最終交割日為到期日，根據(jù)客戶需要確定具體擇期期限。

交易流程

由客戶發(fā)起指令，通過委托書形式確定交易細節(jié)，成交后，銀行出具交易證實，并在交割日實現(xiàn)收付?？蛻艨筛鶕?jù)需要，在交易期中要求銀行對該交易進行平盤或在交易到期日前要求銀行對該交易進行一次展期。

風險提示

無法享有在未來交割日即期匯率優(yōu)于合同約定匯率的市場機會，只能按照約定匯率進行交割。