利率掉期
利率掉期業(yè)務(wù)又稱利率互換，是指債務(wù)人根據(jù)國際資本市場利率走勢，將其自身的浮動利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動利率債務(wù)的操作。
適宜客戶
有中長期負債的客戶。
產(chǎn)品優(yōu)勢
該產(chǎn)品可以被用來降低客戶借款成本，或避免利率波動帶來的風(fēng)險，同時還可以固定自己的邊際利潤。
產(chǎn)品功能
公司借入中長期貸款，為了避免利率波動帶來損失，或為了降低借貸成本、固定自己的邊際利潤，可將浮動利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動利率債務(wù)的操作。
交易貨幣
可自由兌換的各類貨幣，以美元、歐元、英鎊為主。
交易期限
1年以上，5年以下。
交易流程
由客戶發(fā)起指令，通過委托書形式確定交易細節(jié)。成交后，銀行出具交易證實，并在起息日開始計息，在利息互換日依照約定的互換利率實現(xiàn)收付。
風(fēng)險提示
當(dāng)浮動利率換為固定利率時，無法享有當(dāng)市場利率下降所帶來的優(yōu)惠；當(dāng)固定利率換為浮動利率時，市場利率上升會引起成本增加。
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