產(chǎn)品名稱

銀團(tuán)貸款

產(chǎn)品說(shuō)明

銀團(tuán)貸款指由兩位或以上貸款人，采用同一貸款協(xié)議，按商定的期限和條件聯(lián)合向一家或多家公司提供融資的一種方式。它主要面向大型集團(tuán)客戶和大型工程項(xiàng)目。以銀團(tuán)貸款的形式，借款人可以按照統(tǒng)一的貸款條件，獲得大規(guī)模、長(zhǎng)期限的融資。并可通過(guò)銀團(tuán)貸款的籌組，擴(kuò)大市場(chǎng)影響，提升市場(chǎng)形象。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.貸款金額大、期限長(zhǎng)，可以滿足借款人長(zhǎng)期、大額的資金需求；

2.融資所花費(fèi)的時(shí)間和精力較少。借款人與安排行商定貸款條件后，由安排行負(fù)責(zé)銀團(tuán)的組建。在貸款的執(zhí)行階段，借款人無(wú)需面對(duì)所有的銀團(tuán)成員，相關(guān)的提款、還本付息等貸款管理工作由代理行完成；

3.銀團(tuán)貸款敘作形式多樣。在同一銀團(tuán)貸款內(nèi)，可根據(jù)借款人需要提供多種形式貸款，如定期貸款、周轉(zhuǎn)貸款、備用信用證額度等。

4.有利于借款人樹(shù)立良好的市場(chǎng)形象。銀團(tuán)成功的組建是基于各參與行對(duì)借款人財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況的充分認(rèn)可，借款人可以借此業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)擴(kuò)大聲譽(yù)；

幣種

銀團(tuán)貸款以美元為主，根據(jù)借款人需要，在一個(gè)銀團(tuán)貸款內(nèi)可以使用多種貨幣。

利率

銀團(tuán)貸款的價(jià)格由貸款利息和費(fèi)用兩部分組成。

貸款利率根據(jù)借款人的不同情況，按照銀團(tuán)貸款合同的約定執(zhí)行。

相關(guān)費(fèi)用

各項(xiàng)收費(fèi)主要包括安排費(fèi)、包銷/承銷費(fèi)、代理費(fèi)、承諾費(fèi)等。

適用客戶

1.借款人有長(zhǎng)期、大額資金的貸款需求；

2.借款人在業(yè)界具有較高知名度，其經(jīng)營(yíng)能力、資金實(shí)力、技術(shù)實(shí)力為大多數(shù)銀行所認(rèn)可。

申請(qǐng)條件

1.銀團(tuán)貸款借款人應(yīng)是依法核準(zhǔn)登記的企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)組織等；

2.借款人須經(jīng)中國(guó)銀行或其他認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)，并達(dá)到一定級(jí)別要求；

3.借款人是經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況良好的大中型企業(yè)或項(xiàng)目公司，所屬行業(yè)發(fā)展前景良好，在行業(yè)中有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；

提交材料

1.借款人以及其股東、擔(dān)保人有關(guān)資料；

2.借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程等；

3.借款人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表；

4.如涉及具體項(xiàng)目，需提供項(xiàng)目設(shè)備購(gòu)買(mǎi)合同、建造合同、供銷合同等；

5.銀行需要的其他文件或資料。

辦理流程

1.收到客戶貸款信息/融資招標(biāo)書(shū)；

2.與客戶商討、草擬貸款條款清單、融資結(jié)構(gòu)；

3.中國(guó)銀行獲得銀團(tuán)貸款牽頭行/主承銷行的正式委任；

4.中國(guó)銀行確認(rèn)貸款金額；

5.確定銀團(tuán)籌組時(shí)間表、組團(tuán)策略及銀團(tuán)邀請(qǐng)名單；

6.準(zhǔn)備貸款信息備忘錄，擬定組團(tuán)邀請(qǐng)函，向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出邀請(qǐng)；

7.參與行承諾認(rèn)購(gòu)金額；

8.確認(rèn)各銀團(tuán)貸款參與行的最終貸款額度；

9.就貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議各方達(dá)成一致；

10.簽約；

11.代理行工作。