產(chǎn)品名稱

遠期外匯買賣

產(chǎn)品說明

遠期外匯買賣是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個工作日以后的某一日期)進行交割的外匯交易。

產(chǎn)品特點

1.客戶委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同外幣之間的轉換；

2.主要交易貨幣均直接報價，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報價水平，為客戶節(jié)約交易成本。

3.我行可以提供大部分貨幣對的外匯交易并專長于離岸人民幣產(chǎn)品。

適用客戶

1.適用于將來某天有不同幣種之間買賣需求的客戶，用于公司進出口貿(mào)易結算，支付信用證保證金等；

2.客戶需在銀行開立有相關貨幣帳戶。

辦理條件

1.兩個銀行工作日以上，1年以內(nèi)，根據(jù)客戶需要確定具體交易期限；

2.交納一定比例的保證金，或占用授信額度。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議：申請者在與中國銀行敘做遠期外匯交易以前，需與中國銀行簽訂相關的申請書協(xié)議；

2.保證金落實：按比例交納現(xiàn)金或申請授信做為抵押擔保；

3.詢價：申請者通過書面委托形式確定遠期外匯交易的細節(jié)，以此向中國銀行詢價；

4.成交：交易一旦達成，中國銀行以書面形式向申請者發(fā)送交易證實；

5.結算：在交割日進行實際交割。申請者可根據(jù)需要，在交易中要求銀行對該交易進行平盤或在交易日前要求銀行對該交易進行一次展期。