付款匯利達(dá)

產(chǎn)品名稱

付款匯利達(dá)

產(chǎn)品說明

付款匯利達(dá)是指在付匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下，中國銀行東京分行憑客戶提交的人民幣（或其他貨幣）的保證金或定期存款存單作為質(zhì)押，為買方辦理押匯或匯出匯款項(xiàng)下融資（下統(tǒng)稱付款融資）并支付，同時(shí)為客戶辦理一筆遠(yuǎn)期外匯交易，并約定到期釋放質(zhì)押的保證金或定期存款存單交割后歸還融資本息。該項(xiàng)業(yè)務(wù)由保證金或定期存款存單質(zhì)押、付款融資和遠(yuǎn)期外匯交易三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助有付匯需求的客戶利用人民幣（或其他貨幣）升值趨勢節(jié)約購匯成本，在敘做業(yè)務(wù)時(shí)即可預(yù)先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

付款匯利達(dá)是中國銀行東京分行為幫助客戶在支付外匯時(shí)抓住外匯市場有利時(shí)機(jī)，有效控制財(cái)務(wù)成本而專門打造一個(gè)靈活適用、獨(dú)具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。它通過貿(mào)易融資和外匯交易相關(guān)業(yè)務(wù)的組合運(yùn)用，能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下，巧妙轉(zhuǎn)換付“匯”時(shí)點(diǎn)，有效利用外匯市場的變化趨勢節(jié)約購匯成本，為企業(yè)增加“利”潤貢獻(xiàn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)生意發(fā)“達(dá)”。

適用客戶

利用人民幣或其他有升值趨勢的貨幣，有付匯需求、同時(shí)希望規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、節(jié)約購匯成本的企業(yè)。

辦理流程

1.與我行簽署協(xié)議并提交足額人民幣或其他貨幣保證金或定期存款存單進(jìn)行質(zhì)押。

2.逐筆提交遠(yuǎn)期外匯交易申請(qǐng)書。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行為客戶辦理付款融資，并根據(jù)客戶的指示支付款項(xiàng)。

5.在遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)交割日當(dāng)天，我行釋放保證金或定期存款存單項(xiàng)下已質(zhì)押的資金進(jìn)行頭寸的交割，用于交割歸還融資本息之外的余額部分(如有)退還客戶。