產品名稱

出口票據貼現

產品說明

出口票據貼現指我行從出口商處購入信用證項下業(yè)經銀行承兌的未到期遠期匯票或業(yè)經銀行承付的未到期遠期債權，或購入跟單托收項下業(yè)經銀行保付的未到期遠期債權。如承兌/承付/保付銀行到期不付款，我行享有對出口商的追索權。

產品功能

可有效滿足出口商在遠期信用證項下的短期融資需求。

產品特點

1.加快資金周轉。出口商當期便可收回遠期債權，加快資金周轉，緩解資金壓力。

2.簡化融資手續(xù)。融資手續(xù)相對于流動資金貸款更加簡單便捷。

3.節(jié)約財務費用?？筛鶕煌泿诺睦仕届`活選擇融資幣種，從而節(jié)約財務費用。

收費標準

融資利率由我行結合本行貿易融資業(yè)務的利率及費率管理規(guī)定，在與客戶協商的基礎上確定。

適用客戶

1.出口商流動資金有限，需依靠快速的資金周轉開展業(yè)務；

2.出口商在獲得國外銀行承兌/承付/保付后、收款前，存在臨時資金周轉困難；

3.出口商在國外銀行承兌/承付/保付后、收款前，發(fā)現新的投資機會，且預期收益率高于貼現利率。

申請條件

1.基本條件

（1）在我行開立公司賬戶；

（2）未在我行開立公司賬戶的客戶，需提供商會注冊文件（CCIAA）、法人代表身份證件、有權簽字人簽樣及授權書。

2.客戶擁有信用證項下業(yè)經銀行承兌的未到期遠期匯票或業(yè)經銀行承付的未到期遠期債權，或擁有跟單托收項下業(yè)經銀行保付的未到期遠期債權。

3.占用承兌行/承付行/保付行在我行的金融機構授信額度。

辦理流程

1.出口商向我行提交出口單據；

2.我行經審核無誤后，將單據寄往國外銀行（開證行或指定行）索匯；

3.國外銀行收到單據后向我行承兌/承付；

4.我行收到承兌/承付后，客戶向我行提交貼現業(yè)務申請書、貼現業(yè)務確認函；

5.我行將貼現款項劃入出口商賬戶或轉至出口商在其他銀行的指定賬戶 (如客戶未在我行開立賬戶)；

6.國外銀行到期向我行付款，我行用以歸還貼現款項。

溫馨提示

1.出口商在簽訂貿易合同時，應與進口商約定以遠期承兌信用證作為結算方式；

2.開證行承兌遠期匯票或發(fā)出承兌通知后，客戶需向銀行提交貼現申請書；

3.遠期承兌信用證項下的遠期匯票被銀行承兌后，客戶如因臨時資金周轉困難而需要短期融資，可選擇出口貼現；遠期承兌信用證項下的遠期匯票被銀行承兌后，客戶如有新的投資機會，且預期投資收益率高于貼現利率，可選擇出口貼現；

4.我行一般不辦理無真實合法貿易背景、用于投資目的的票據貼現。