服務(wù)名稱

普通利率掉期

服務(wù)說明

是指交易雙方按照約定，在未來交換利息現(xiàn)金流，一般其中一方為固定利率現(xiàn)金流，另一方為浮動(dòng)利率現(xiàn)金流，即根據(jù)預(yù)先約定好的浮動(dòng)利率指標(biāo)（如3個(gè)月LIBOR）計(jì)算得出的現(xiàn)金流。普通利率掉期可以即期起息，也可以遠(yuǎn)期起息。

服務(wù)優(yōu)勢(shì) /服務(wù)特點(diǎn)

運(yùn)用利率衍生金融產(chǎn)品，把握利率市場(chǎng)波動(dòng)機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)鎖定債務(wù)成本、降低債務(wù)成本支出、增強(qiáng)資產(chǎn)收益或者債務(wù)幣種結(jié)構(gòu)調(diào)整的目的。

客戶可以將浮動(dòng)利率負(fù)債/資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為固定利率負(fù)債/資產(chǎn)，或者固定利率負(fù)債/資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率負(fù)債/資產(chǎn)，達(dá)到規(guī)避利率波動(dòng)造成的損失、降低利息成本或者鎖定收益的目的。

適用對(duì)象

適用於有中/長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目，鎖定貸款利率成本需求的公司。

交易時(shí)間 /辦理方式

請(qǐng)於辦公時(shí)間親臨中國(guó)銀行澳門分行或各支行網(wǎng)點(diǎn)辦理。

風(fēng)險(xiǎn)提示

客戶需注意如利率變動(dòng)方向與預(yù)期相反時(shí)，可能會(huì)帶來債務(wù)成本上升或資產(chǎn)收益下降的風(fēng)險(xiǎn)；另外，客戶欲提前取消合約或需額外承擔(dān)由此產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失。

有關(guān)詳情可致電服務(wù)熱線888 95566查詢。