出口貼現(xiàn)

產(chǎn)品名稱

出口票據(jù)貼現(xiàn)

產(chǎn)品說明

出口票據(jù)貼現(xiàn)指我行從出口商處購入信用證項下業(yè)經(jīng)銀行承兌的未到期遠期匯票或業(yè)經(jīng)銀行承付的未到期遠期債權(quán)，或購入跟單托收項下業(yè)經(jīng)銀行保付的未到期遠期債權(quán)。如承兌/承付/保付銀行到期不付款，我行享有對出口商的追索權(quán)。

產(chǎn)品功能

可有效滿足出口商在遠期信用證項下的短期融資需求。

產(chǎn)品特點

1.加快資金周轉(zhuǎn)。出口商當期便可收回遠期債權(quán)，加快資金周轉(zhuǎn)，緩解資金壓力。

2.簡化融資手續(xù)。融資手續(xù)相對于流動資金貸款更加簡單便捷。

3.節(jié)約財務(wù)費用?？筛鶕?jù)不同貨幣的利率水平靈活選擇融資幣種，從而節(jié)約財務(wù)費用。

收費標準

融資利率由我行結(jié)合本行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的利率及費率管理規(guī)定，在與客戶協(xié)商的基礎(chǔ)上確定。

適用客戶

1.出口商流動資金有限，需依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)；

2.出口商在獲得國外銀行承兌/承付/保付后、收款前，存在臨時資金周轉(zhuǎn)困難；

3.出口商在國外銀行承兌/承付/保付后、收款前，發(fā)現(xiàn)新的投資機會，且預(yù)期收益率高于貼現(xiàn)利率。

申請條件

1.基本條件

（1）在我行開立公司賬戶；

（2）未在我行開立公司賬戶的客戶，需提供商會注冊文件、法人代表身份證件、有權(quán)簽字人簽樣及授權(quán)書。

2.客戶擁有信用證項下業(yè)經(jīng)銀行承兌的未到期遠期匯票或業(yè)經(jīng)銀行承付的未到期遠期債權(quán)，或擁有跟單托收項下業(yè)經(jīng)銀行保付的未到期遠期債權(quán)。

3.占用承兌行/承付行/保付行在我行的金融機構(gòu)授信額度。

辦理流程

1.出口商向我行提交出口單據(jù)；

2.我行經(jīng)審核無誤后，將單據(jù)寄往國外銀行（開證行或指定行）索匯；

3.國外銀行收到單據(jù)后向我行承兌/承付；

4.我行收到承兌/承付后，客戶向我行提交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)確認并簽訂貼現(xiàn)合同；

5.我行將貼現(xiàn)款項劃入出口商賬戶或轉(zhuǎn)至出口商在其他銀行的指定賬戶 (如客戶未在我行開立賬戶)；

6.國外銀行到期向我行付款，我行用以歸還貼現(xiàn)款項。

溫馨提示

1.出口商在簽訂貿(mào)易合同時，應(yīng)與進口商約定以遠期承兌信用證作為結(jié)算方式；

2.開證行承兌遠期匯票或發(fā)出承兌通知后，客戶同意續(xù)作貼現(xiàn)并與銀行簽訂貼現(xiàn)合同；

3.遠期承兌信用證項下的遠期匯票被銀行承兌后，客戶如因臨時資金周轉(zhuǎn)困難而需要短期融資，可選擇出口貼現(xiàn)；遠期承兌信用證項下的遠期匯票被銀行承兌后，客戶如有新的投資機會，且預(yù)期投資收益率高于貼現(xiàn)利率，可選擇出口貼現(xiàn)；

4.我行一般不辦理無真實合法貿(mào)易背景、用于投資目的的票據(jù)貼現(xiàn)。