產(chǎn)品定義

是指交易雙方簽訂合約，在一定期限內(nèi)交換兩種數(shù)量外幣本金，同時(shí)定期交換兩種貨幣利息。本金交換形式包括合約生效日和到期日兩次實(shí)際交換本金、兩次均不實(shí)際交換本金、僅以此交換本金等形式。利息交換形式包括浮動(dòng)利率換固定利率、固定利率換浮動(dòng)利率和浮動(dòng)利率換浮動(dòng)利率等形式。

產(chǎn)品功能

貨幣掉期具有降低籌資成本、鎖定匯率、規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、彌合不同金融工具間的缺口、增加資金籌措途徑及增加資產(chǎn)負(fù)債管理的有效性等功能，用于對(duì)沖債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及賺取收益。