|
產(chǎn)品名稱
福費(fèi)廷
產(chǎn)品說明
福費(fèi)廷是指中國銀行倫敦分行無追索權(quán)地買入因商品、服務(wù)或資產(chǎn)交易產(chǎn)生的未到期債權(quán)。通常該債權(quán)已由金融機(jī)構(gòu)承兌/承付/保付。中國銀行倫敦分行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)可接受的債權(quán)形式包括：信用證、匯票、本票、有付款保函/備用信用證擔(dān)保的債權(quán)、投保出口信用險(xiǎn)的債權(quán)、IFC(國際金融公司)等國際組織擔(dān)保的債權(quán)及其他可接受的債權(quán)工具。
產(chǎn)品功能
福費(fèi)廷業(yè)務(wù)在無需占用客戶授信額度的情況下，為客戶提供固定利率的無追索權(quán)買斷，有效滿足客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增加現(xiàn)金流，改善財(cái)務(wù)報(bào)表等多方面綜合需求。目前，中國銀行倫敦分行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)可細(xì)分為：
1. 遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷：
指中國銀行倫敦分行應(yīng)客戶申請，在遠(yuǎn)期議付、遠(yuǎn)期承兌或延期付款信用證項(xiàng)下，無追索權(quán)買入經(jīng)開證行承兌/承付的遠(yuǎn)期應(yīng)收款項(xiàng)。
2. 即期信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷：
指在即期議付信用證項(xiàng)下，中國銀行倫敦分行是指定議付行或信用證為自由議付，在嚴(yán)格審單，確保單證一致情況下，應(yīng)客戶要求買斷開證行應(yīng)付款項(xiàng)。
3. D/A銀行保付項(xiàng)下福費(fèi)廷：
指在承兌交單（D/A）項(xiàng)下，中國銀行倫敦分行應(yīng)客戶要求無追索權(quán)買入經(jīng)銀行保付的已承兌商業(yè)匯票。
4. 信保項(xiàng)下福費(fèi)廷（無追索權(quán)融信達(dá)）：
指中國銀行倫敦分行對已投保出口信用保險(xiǎn)的出口貿(mào)易，憑客戶提供的單據(jù)、投保出口信用保險(xiǎn)的有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，向客戶提供的無追索權(quán)買入未到期債權(quán)的業(yè)務(wù)。
5. IFC等國際組織擔(dān)保項(xiàng)下福費(fèi)廷：
指中國銀行倫敦分行作為IFC、ADB、EBRD、IDB四家國際組織全球貿(mào)易融資項(xiàng)目協(xié)議參與方（保兌行身份），憑國際組織擔(dān)保，無追索權(quán)買入客戶持有的未到期債權(quán)。
產(chǎn)品特點(diǎn)
1. 無追索權(quán)買斷。中國銀行倫敦分行無追索權(quán)買斷應(yīng)收賬款，使客戶應(yīng)收賬款“落袋為安”。
2. 規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)?？蛻魧绎L(fēng)險(xiǎn)、買方信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等全部轉(zhuǎn)移給銀行，達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。
3. 無需占用客戶授信額度。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)不占用客戶授信額度，客戶在沒有授信額度或授信額度不足的情況下，仍可從銀行獲得融資。
4. 增加流動資金?？蛻臬@得100%資金融通，將未來應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)化為當(dāng)期現(xiàn)金流入，避免資金占壓，增加現(xiàn)金流。
5. 優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表?？蛻粼诓辉黾鱼y行負(fù)債情況下，減少應(yīng)收賬款，改善現(xiàn)金流量，達(dá)到優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表的目的。
期限
可以提供1年期以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。
適用客戶
1. 客戶流動資金有限，需加快應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)速度；
2. 客戶希望規(guī)避遠(yuǎn)期收款面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)；
3. 客戶授信額度不足，或沒有授信額度；
4. 客戶希望獲得提前出口退稅和核銷。
辦理流程
1. 客戶與中國銀行倫敦分行簽訂《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)合同》；
2. 客戶提交《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請書》；
3. 取得對債務(wù)人的授信額度或確定轉(zhuǎn)賣后，與客戶簽署《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)確認(rèn)書》；
4. 債權(quán)轉(zhuǎn)讓。在客戶持有票據(jù)情況下，將票據(jù)背書給中國銀行倫敦分行；在無法取得票據(jù)的情況下，簽署《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》；
5. 貼現(xiàn)付款。中國銀行倫敦分行取得信用證項(xiàng)下開證行/指定銀行的承兌/承付通知，或其他符合中國銀行倫敦分行要求的債權(quán)憑證后，扣除貼現(xiàn)息和有關(guān)費(fèi)用后將款項(xiàng)凈額支付給客戶。
溫馨提示
1. 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的有關(guān)債權(quán)應(yīng)是合法、真實(shí)、有效的，未設(shè)立任何抵押、質(zhì)押；
2. 在信用證和托收結(jié)算方式下，通過中國銀行倫敦分行交單辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)更加便捷；
3. 在D/A托收項(xiàng)下，須由有關(guān)銀行在匯票上加簽保付或提供擔(dān)保；
4. 選擇資信良好的開證行或承兌/承付保付銀行，有利于獲得優(yōu)惠的融資利率；
5. 在業(yè)務(wù)前期，中國銀行倫敦分行可以提供全面的咨詢服務(wù)，為您設(shè)計(jì)個性化的融資方案，并可以承諾在未來一定時(shí)間內(nèi)按照既定的價(jià)格和條件買入您的未到期債權(quán)。在這種情況下，根據(jù)承諾期的長短，您可能需要支付一定的承諾費(fèi)。
業(yè)務(wù)示例
某機(jī)械設(shè)備制造企業(yè)A公司擬向中東某國B公司出口機(jī)械設(shè)備。該種設(shè)備的市場為買方市場，市場競爭激烈，A公司面臨以下情況：
（1）B公司資金緊張，但在其國內(nèi)融資成本很高，希望A公司給予遠(yuǎn)期付款便利，期限1年。A公司正處于業(yè)務(wù)快速發(fā)展期，對資金需求較大，在各銀行的授信額度已基本用滿。
（2）B公司規(guī)模不大，信用狀況一般。雖然B公司同意采用信用證方式結(jié)算，但開證銀行C銀行規(guī)模較小，A公司對該銀行了解甚少。
（3）A公司預(yù)計(jì)人民幣在一年內(nèi)升值，如等一年后再收回貨款，有可能面臨較大匯率風(fēng)險(xiǎn)。
A公司與中國銀行倫敦分行聯(lián)系，希望提供解決方案。
為滿足A公司融資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少應(yīng)收賬款等多方面需求，中國銀行倫敦分行設(shè)計(jì)了福費(fèi)廷融資方案， A公司最終采用了中國銀行倫敦分行方案，并在商業(yè)談判中成功將融資成本計(jì)入商品價(jià)格。業(yè)務(wù)過程如下：
（1）C銀行開來見票360天遠(yuǎn)期承兌信用證。
（2）A公司備貨發(fā)運(yùn)后，繕制單據(jù)交往中國銀行倫敦分行。
（3）中國銀行倫敦分行審單無誤后寄單至C銀行。
（4）C銀行發(fā)來承兌電，確任到期付款責(zé)任。
（5）中國銀行倫敦分行占用C銀行授信額度，為A公司進(jìn)行無追索權(quán)貼現(xiàn)融資，并結(jié)匯入賬。
通過福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，A公司不但用遠(yuǎn)期付款的條件贏得了客戶，而且在無需占用其授信額度的情況下，獲得無追索權(quán)融資，解決了資金緊張的難題，有效規(guī)避了買方信用風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)遠(yuǎn)期收匯項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)，成功將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，優(yōu)化了公司財(cái)務(wù)報(bào)表。
中行優(yōu)勢
中國銀行擁有高素質(zhì)的福費(fèi)廷產(chǎn)品專業(yè)人才隊(duì)伍，豐富的福費(fèi)廷作業(yè)經(jīng)驗(yàn)，集中化的管理和運(yùn)作模式。中國銀行代表目前擔(dān)任國際福費(fèi)廷協(xié)會（IFA）非執(zhí)行委員會董事及東北亞地區(qū)委員會主席。
中國銀行福費(fèi)廷產(chǎn)品種類齊全，不受結(jié)算方式限制，可融資的債權(quán)工具靈活多樣，不僅包括信用證，而且包括匯票/本票、付款保函/備用信用證擔(dān)保債權(quán)、出口信用保險(xiǎn)承保債權(quán)等多種形式，還可以根據(jù)項(xiàng)目的具體情況，提供個性化解決方案。
依托廣泛的分支機(jī)構(gòu)和代理行網(wǎng)絡(luò)，中國銀行具有卓越的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。在國內(nèi)率先以保兌行身份加入IFC、EBRD、ADB、IDB四家國際組織貿(mào)易融資項(xiàng)目，通過與這些組織緊密合作，中國銀行將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)范圍進(jìn)一步拓展到亞、非、拉等新興市場國家。融資期限靈活，不僅可以提供1年以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。
|
