出口雙保理

產(chǎn)品名稱

出口雙保理

產(chǎn)品說明

出口雙保理是指出口商將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谂c進(jìn)口商（債務(wù)人）訂立的貨物銷售合同項(xiàng)下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國銀行倫敦分行，再由中國銀行倫敦分行轉(zhuǎn)讓給國外進(jìn)口保理商，由中國銀行倫敦分行為出口商提供貿(mào)易融資、銷售分戶賬戶管理，并由進(jìn)口保理商為其提供應(yīng)收賬款的催收及信用風(fēng)險控制與壞賬擔(dān)保等服務(wù)。

產(chǎn)品分類

按有無追索權(quán)分為有追索權(quán)保理與無追索權(quán)保理；按是否將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人分為公開型出口雙保理與隱蔽型出口雙保理。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 增加營業(yè)額。通過敘做保理業(yè)務(wù)，對于新的或現(xiàn)有的客戶提供更有競爭力的O/A、D/A付款條件，輕松拓展海外市場，增加營業(yè)額。

2. 有效的風(fēng)險保障。通過遍布國內(nèi)與國際的保理業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，由保理商對進(jìn)口商進(jìn)行信用評估，并承擔(dān)進(jìn)口商信用風(fēng)險。出口商在受核準(zhǔn)的額度內(nèi)可以得到100%的收匯保障。

3. 提供融資便利，美化財務(wù)報表。保理商以預(yù)支方式提供融資便利，緩解出口商流動資金被應(yīng)收賬款占壓的問題，改善企業(yè)的現(xiàn)金流；同時出口雙保理業(yè)務(wù)下由中國銀行倫敦分行買斷應(yīng)收賬款，企業(yè)可以提前獲得貨款資金規(guī)避匯率風(fēng)險，并達(dá)到美化財務(wù)報表的目的。

4. 節(jié)約成本。資信調(diào)查、賬務(wù)管理和賬款催收都由保理商負(fù)責(zé)，減輕出口商的業(yè)務(wù)負(fù)擔(dān)，節(jié)約管理成本。

適用客戶

1. 適用于希望降低應(yīng)收賬款，但對潛在客戶的信用狀況心存疑慮，希望降低風(fēng)險，拓展業(yè)務(wù)的出口商；

2. 適用于流動資金被大量應(yīng)收賬款占壓，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率降低而尋求融資支持的出口商；

3. 適用于希望減輕應(yīng)收賬款管理與催收負(fù)擔(dān)的出口商。

辦理?xiàng)l件

1. 依法核準(zhǔn)登記，具有經(jīng)年檢的法人營業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營合法性和經(jīng)營范圍的有效證明文件；

2. 在中國銀行倫敦分行有授信額度。

業(yè)務(wù)流程

1. 出口商向中國銀行倫敦分行提交《出口保理業(yè)務(wù)申請書》，中國銀行倫敦分行據(jù)此聯(lián)系進(jìn)口保理商對進(jìn)口商進(jìn)行信用評估；

2. 進(jìn)口保理商核準(zhǔn)進(jìn)口商額度，中國銀行倫敦分行與出口商簽訂《出口保理協(xié)議》，出口商同意將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國銀行倫敦分行，并由中國銀行倫敦分行進(jìn)一步轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商；

3. 出口商發(fā)貨或提供服務(wù)后，將附有轉(zhuǎn)讓條款的發(fā)票交進(jìn)口商，并將發(fā)票副本轉(zhuǎn)交中國銀行倫敦分行；

4. 中國銀行倫敦分行通知進(jìn)口保理商有關(guān)發(fā)票詳情；

5. 如出口商有融資需求，中國銀行倫敦分行對已核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款為出口商辦理融資（原則上不超過發(fā)票金額的80%）；

6. 進(jìn)口保理商于發(fā)票到期日前若干天或發(fā)票到期日開始向進(jìn)口商催收；

7. 如進(jìn)口商于發(fā)票到期日向進(jìn)口保理商付款，進(jìn)口保理商將款項(xiàng)付出口保理商；如進(jìn)口商在發(fā)票到期日90天后仍未付款，亦未發(fā)生爭議，進(jìn)口保理商做擔(dān)保付款；

8. 出口保理商扣除融資本息(如有)及費(fèi)用，將余額付出口商。