出口貼現(xiàn)

產(chǎn)品名稱

出口貼現(xiàn)

產(chǎn)品說(shuō)明

出口貼現(xiàn)是指中國(guó)銀行倫敦分行在出口信用證項(xiàng)下從出口商購(gòu)入已經(jīng)銀行承兌的未到期遠(yuǎn)期匯票或已經(jīng)銀行承付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)或在跟單托收項(xiàng)下購(gòu)入已經(jīng)銀行保付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)。如承兌/承付/保付銀行到期不付款，中國(guó)銀行倫敦分行對(duì)出口商有追索權(quán)。

產(chǎn)品功能

滿足出口商在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的短期資金融通需求。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 加快資金周轉(zhuǎn)。即期收回遠(yuǎn)期債權(quán)，加快資金周轉(zhuǎn)，緩解資金壓力。

2. 簡(jiǎn)化融資手續(xù)。融資手續(xù)相對(duì)于流動(dòng)資金貸款等簡(jiǎn)便易行。

3. 節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。可根據(jù)不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。

適用客戶

1. 出口商流動(dòng)資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)；

2. 出口商在獲得國(guó)外銀行承兌/承付/保付后、收款前遇到臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難；

3. 出口商在國(guó)外銀行承兌/承付/保付后、收款前遇到新的投資機(jī)會(huì)，且預(yù)期收益率高于貼現(xiàn)利率。

辦理?xiàng)l件

一、基本條件

1. 依法核準(zhǔn)登記，具有經(jīng)年檢的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營(yíng)合法性和經(jīng)營(yíng)范圍的有效證明文件；

2. 具有真實(shí)進(jìn)出口貿(mào)易背景。

二、客戶擁有已經(jīng)銀行承兌的未到期遠(yuǎn)期匯票或已經(jīng)銀行承付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)，或在跟單托收項(xiàng)下有已經(jīng)銀行保付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)。

三、占用承兌行/承付行/保付行金融機(jī)構(gòu)授信額度

業(yè)務(wù)流程

1. 出口商與中國(guó)銀行倫敦分行簽訂融資協(xié)議，向中國(guó)銀行倫敦分行提交出口單據(jù)；

2. 中國(guó)銀行倫敦分行經(jīng)審核單據(jù)后，將單據(jù)寄往國(guó)外銀行（開證行或指定行）進(jìn)行索匯；

3. 國(guó)外銀行收到單據(jù)后向中國(guó)銀行倫敦分行承兌/承付；

4. 中國(guó)銀行倫敦分行在收到承兌/承付后，客戶應(yīng)向中國(guó)銀行倫敦分行提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，將貼現(xiàn)款項(xiàng)入出口商賬戶；

5. 國(guó)外銀行到期向中國(guó)銀行倫敦分行付款，中國(guó)銀行倫敦分行用以歸還貼現(xiàn)款項(xiàng)。

溫馨提示

1. 簽訂合同時(shí)與進(jìn)口商約定以遠(yuǎn)期承兌信用證作為結(jié)算方式；

2. 開證行承兌遠(yuǎn)期匯票或發(fā)出承兌通知后，您需向中國(guó)銀行倫敦分行提交貼現(xiàn)申請(qǐng)書；

3. 遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難而需要短期的資金融通，則宜選擇出口貼現(xiàn)；遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如遇到新的投資機(jī)會(huì)，且預(yù)期投資收益率高于貼現(xiàn)利率，則宜選擇出口貼現(xiàn)；

4. 中國(guó)銀行倫敦分行一般不辦理無(wú)貿(mào)易背景、用于投資目的的票據(jù)貼現(xiàn)。