遠期外匯買賣

產(chǎn)品名稱

遠期外匯買賣

產(chǎn)品說明

遠期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限（成交日后第二個工作日以后的某一天）進行資金交割的外匯交易。交易期限一般不超過一年。

產(chǎn)品特點

1.客戶委托我行在指定的交割日以合同約定的匯率買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同貨幣的轉(zhuǎn)換。遠期合同的目的是幫助客戶鎖定未來匯率，避免匯率波動風險給客戶造成損失。

2.主要交易貨幣均直接報價，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報價水平，為客戶節(jié)約交易成本。

3.我行可以提供大部分貨幣對的外匯交易并專長于離岸人民幣產(chǎn)品。

適用客戶

1.適用于有遠期外匯買賣需要的企業(yè)或個人客戶，以有效鎖定遠期匯率水平。

2.企業(yè)客戶一般需在我行開立賬戶并通過客戶經(jīng)理與交易員進行交易。

3.個人客戶一般需在我行開立賬戶并在營業(yè)部柜臺辦理。

申請條件

取決于貨幣幣種以及當前政策。遠期外匯合同產(chǎn)品允許客戶對沖未來匯率風險敞口。與我行進行遠期外匯交易的客戶必須具有從事進出口貿(mào)易或者其他商業(yè)交易背景。

我們與企業(yè)客戶或者同業(yè)的交易可以采取以下方式：

1. 通過信用額度：滿足我行信用評估要求的客戶將獲得遠期交易授信限額以允許交易執(zhí)行而無需預先繳納保證金。

2. 通過保證金：已向我行繳納所需保證金并簽署了所需協(xié)議的客戶將可以進行遠期外匯交易。然而未交割的遠期合同將進行逐日估算，我行有權在必要時隨時要求客戶追繳額外保證金。

辦理流程

開立賬戶：申請辦理遠期外匯買賣的客戶應在我行開立往來賬戶，一般還須同時開立保證金賬戶。

簽訂協(xié)議：客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》。

保證金落實：客戶須繳納相應比例的保證金，或由我行扣減客戶相應授信額度。

詢價：客戶通過書面委托形式確定遠期外匯交易細節(jié)以此向我行詢價。

成交：交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

結(jié)算：在交割日進行資金交割。客戶也可根據(jù)需要申請?zhí)崆敖桓睿〝⒆鲆还P反向平盤交易）或者展期交割（續(xù)做一筆同向遠期交易）。

溫馨提示

1.我行目前可提供即期買賣的主要貨幣包括：澳元、加元、瑞士法郎、人民幣、丹麥克朗、歐元、英鎊、港幣、匈牙利福林、日元、挪威克朗、新西蘭元、波蘭茲羅提、瑞典克朗、美元、新加坡幣、白銀、黃金、南非南特等等。

2.企業(yè)客戶請聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請聯(lián)系我行營業(yè)部。