即期外匯買賣

產(chǎn)品名稱

即期外匯買賣

產(chǎn)品說明

即期外匯買賣業(yè)務(wù)指我行代理客戶按照當日外匯市場的即期匯率買賣貨幣并于交易日起2個交易日后（T+2）進行資金交割的外匯交易。即期匯率將作為交易價格并按照目前的市場匯率與我行外匯交易員協(xié)定。我們也提供在英國境內(nèi)或全球范圍的人民幣現(xiàn)幣交付。

產(chǎn)品特點

1.客戶委托我行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同貨幣的轉(zhuǎn)換以滿足境外交易支付時的需要。

2.主要交易貨幣均直接報價，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報價水平，為客戶節(jié)約交易成本。

適用客戶

1.適用于有即期外匯買賣需要的企業(yè)或個人客戶。

2.企業(yè)客戶一般需在我行開立賬戶并通過客戶經(jīng)理與交易員進行交易。

3.個人客戶小額外幣現(xiàn)鈔兌換可直接在營業(yè)部柜臺辦理。

申請條件

取決于貨幣幣種以及當前政策。

辦理流程

簽訂協(xié)議： 客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》和《辦理外匯買賣申請書》

詢價：客戶通過書面委托形式確定即期外匯交易細節(jié)以此向我行詢價。

成交：交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

結(jié)算：在交割日進行資金交割。

溫馨提示

1.我行目前可提供即期買賣的主要貨幣包括：澳元、加元、瑞士法郎、人民幣、丹麥克朗、歐元、英鎊、港幣、匈牙利福林、日元、挪威克朗、新西蘭元、波蘭茲羅提、瑞典克朗、美元、新加坡幣、白銀、黃金、南非南特等等。

2.企業(yè)客戶請聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請聯(lián)系我行營業(yè)部。

3.交割日期可能會因節(jié)假日而順延。為了提供更多選擇，我行提供當日以及次日起息的匯率。