非交割遠期外匯交易(NDF)

產(chǎn)品名稱

非交割遠期外匯交易(NDF)

產(chǎn)品說明

非交割遠期外匯交易（Non-Deliverable Forward，簡稱NDF）指客戶與我行簽訂無本金交割的遠期外匯合約，確定遠期匯率，名義本金，到期日等合約條款，合約到期時僅需將合約匯率與當期市場實際匯率軋差后以美元進行結(jié)算，無需交割名義本金，交易期限一般不超過一年。

產(chǎn)品特點

客戶使用該交易工具可在當前鎖定未來匯率，起到匯率保值避險的作用，也可利用NDF對未來貨幣升貶值的進行預(yù)期并節(jié)約兌換成本。

我行可以提供大部分貨幣對的外匯交易并專長于在岸人民幣非本金交割遠期的外匯交易。

適用客戶

1. 適用于有規(guī)避匯率風(fēng)險需求的企業(yè)或個人客戶，以有效鎖定遠期匯率水平。

2. 企業(yè)客戶一般需在我行開立賬戶并通過客戶經(jīng)理與交易員進行交易。

3. 個人客戶一般需在我行開立賬戶并在營業(yè)部柜臺辦理。

申請條件

取決于貨幣幣種以及當前政策。

辦理流程

開立賬戶：申請開展NDF交易的客戶應(yīng)在我行開立往來賬戶，一般還須同時開立保證金賬戶。

簽訂協(xié)議：客戶申請敘做NDF交易前與我行簽訂《NDF業(yè)務(wù)總協(xié)議》。

保證金落實：客戶須繳納相應(yīng)比例的保證金。

交易申請：客戶填寫《交易委托書》通過書面委托形式確定NDF交易細節(jié)。

成交：我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

結(jié)算：在交割日，我行與客戶根據(jù)交易證實函的約定辦理美元交割（合約匯率與當期市場實際匯率軋差后的盈虧金額）。

溫馨提示

1.我行目前可提供非交割遠期外匯交易的主要貨幣包括：人民幣、歐元、英鎊、港幣、美元。

2.企業(yè)客戶請聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請聯(lián)系我行營業(yè)部。

3.需要敘做非交割遠期外匯交易的客戶在交易前需繳納相應(yīng)的保證金。