非交割遠(yuǎn)期外匯交易(NDF)

產(chǎn)品名稱

非交割遠(yuǎn)期外匯交易(NDF)

產(chǎn)品說(shuō)明

非交割遠(yuǎn)期外匯交易（Non-Deliverable Forward，簡(jiǎn)稱NDF）指客戶與我行簽訂無(wú)本金交割的遠(yuǎn)期外匯合約，確定遠(yuǎn)期匯率，名義本金，到期日等合約條款，合約到期時(shí)僅需將合約匯率與當(dāng)期市場(chǎng)實(shí)際匯率軋差后以美元進(jìn)行結(jié)算，無(wú)需交割名義本金，交易期限一般不超過(guò)一年。

產(chǎn)品特點(diǎn)

客戶使用該交易工具可在當(dāng)前鎖定未來(lái)匯率，起到匯率保值避險(xiǎn)的作用，也可利用NDF對(duì)未來(lái)貨幣升貶值的進(jìn)行預(yù)期并節(jié)約兌換成本。

我行可以提供大部分貨幣對(duì)的外匯交易并專長(zhǎng)于在岸人民幣非本金交割遠(yuǎn)期的外匯交易。

適用客戶

1. 適用于有規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)需求的企業(yè)或個(gè)人客戶，以有效鎖定遠(yuǎn)期匯率水平。

2. 企業(yè)客戶一般需在我行開(kāi)立賬戶并通過(guò)客戶經(jīng)理與交易員進(jìn)行交易。

3. 個(gè)人客戶一般需在我行開(kāi)立賬戶并在營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。

申請(qǐng)條件

取決于貨幣幣種以及當(dāng)前政策。

辦理流程

開(kāi)立賬戶：申請(qǐng)開(kāi)展NDF交易的客戶應(yīng)在我行開(kāi)立往來(lái)賬戶，一般還須同時(shí)開(kāi)立保證金賬戶。

簽訂協(xié)議：客戶申請(qǐng)敘做NDF交易前與我行簽訂《NDF業(yè)務(wù)總協(xié)議》。

保證金落實(shí)：客戶須繳納相應(yīng)比例的保證金。

交易申請(qǐng)：客戶填寫《交易委托書》通過(guò)書面委托形式確定NDF交易細(xì)節(jié)。

成交：我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實(shí)。

結(jié)算：在交割日，我行與客戶根據(jù)交易證實(shí)函的約定辦理美元交割（合約匯率與當(dāng)期市場(chǎng)實(shí)際匯率軋差后的盈虧金額）。

溫馨提示

1.我行目前可提供非交割遠(yuǎn)期外匯交易的主要貨幣包括：人民幣、歐元、英鎊、港幣、美元。

2.企業(yè)客戶請(qǐng)聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請(qǐng)聯(lián)系我行營(yíng)業(yè)部。

3.需要敘做非交割遠(yuǎn)期外匯交易的客戶在交易前需繳納相應(yīng)的保證金。